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2020年pos機(jī)排行榜
信用卡違規(guī)案件頻發(fā)，監(jiān)管重拳出擊。
撰文 | 里奧
出品 | 支付百科
近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)公布的行政處罰信息顯示，趙瑩瑩對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司大慶分行違規(guī)辦理信用卡負(fù)有責(zé)任，對(duì)趙瑩瑩作出禁止從事銀行業(yè)工作7年的行政處罰決定。
01
違規(guī)發(fā)卡、POS機(jī)套現(xiàn)
「支付百科」通過(guò)裁判文書(shū)網(wǎng)了解到，其實(shí)，趙瑩瑩早在2020年就接受了法院判審判。
根據(jù)裁判文書(shū)顯示，2016年6月至10月期間，被告人趙某在擔(dān)任中國(guó)建設(shè)銀行大慶分行信用卡中心業(yè)務(wù)員期間，與被告人武某共謀為他人違規(guī)辦理信用卡，并收取好處費(fèi)。期間，指使張某等人宣傳發(fā)展客戶，并偽造銀行印章的方式制作假銀行流水，再將資料提交到信用卡審批系統(tǒng)，由趙瑩瑩完成信用卡的審批。
發(fā)卡后，最終由武某通過(guò)以刷POS機(jī)的方式將好處費(fèi)套現(xiàn)，收取信用卡額度的20%-30%的好處費(fèi)。通過(guò)上述方式，二人共計(jì)收取好處費(fèi)人民幣343.29萬(wàn)元。
最終，趙瑩瑩因犯非國(guó)家工作人員受賄罪，判處有期徒刑六年零六個(gè)月，并處沒(méi)收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣十萬(wàn)元。同時(shí)，法院將違法所得343.29萬(wàn)元予以追繳。
02
信用卡違規(guī)案件頻發(fā)
發(fā)生如此嚴(yán)重的事件，建設(shè)銀行大慶分行理應(yīng)加強(qiáng)管理，規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)。可是在7月末，建設(shè)銀行大慶分行相關(guān)負(fù)責(zé)人又因信用卡業(yè)務(wù)違規(guī)也遭到銀保監(jiān)會(huì)警告。
此外，該行在2021年，還因授信部審慎，被銀保監(jiān)會(huì)罰款90萬(wàn)。
事實(shí)上，近來(lái)銀行內(nèi)部人員利用信用卡牟利的事件頻繁發(fā)生，監(jiān)管部門(mén)對(duì)相關(guān)違法行為重拳出擊。
較早之前，工商銀行海南省分行銀行卡中心也出現(xiàn)過(guò)相同的案件。當(dāng)時(shí)，業(yè)務(wù)經(jīng)理符某、胡某在職期間，利用審批信用卡的便利條件，為代辦卡中介違規(guī)審批信用卡，并按照授信額度的5%收取好處費(fèi)。除為持卡人申辦信用卡牟利外，還利用手中的POS機(jī)為信用卡持卡人提供養(yǎng)卡和套現(xiàn)服務(wù)牟利。最終被執(zhí)法機(jī)關(guān)逮捕。
此外，前幾日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)忻州銀保監(jiān)分局公布也公布了一則行政處罰信息，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行忻州分行因違規(guī)辦理信用卡被處罰30萬(wàn)，同時(shí)相關(guān)責(zé)任人郝振東被禁止3年從事銀行業(yè)工作。
更早之前，河南銀保監(jiān)局發(fā)布的通報(bào)顯示，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河南漯河分行因透支信用卡資金流入房地產(chǎn)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款25萬(wàn)元，一名責(zé)任人也被處罰。
可以預(yù)計(jì)，隨著信用卡新規(guī)的正式發(fā)布，未來(lái)一段時(shí)間監(jiān)管和銀行會(huì)繼續(xù)加大對(duì)信用卡業(yè)務(wù)違規(guī)的管控力度，同時(shí)，銀行也應(yīng)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人及員工的管理，防止“監(jiān)守自盜”。
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