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pos機(jī)只能當(dāng)面用嗎
近日，出現(xiàn)一種針對(duì)特定人群的詐騙案件，被害人均稱自己幫助他人墊付信用卡債，事后被騙。先讓我們通過(guò)幾個(gè)案例還原詐騙過(guò)程。
案例還原
案例1
小劉做著信用卡套現(xiàn)的業(yè)務(wù)，并粘貼小廣告招攬生意，通過(guò)幫別人刷卡套現(xiàn)或者墊付卡債等方式賺取手續(xù)費(fèi)。犯罪嫌疑人朱某就是通過(guò)貼在路邊的小廣告得知小劉的手機(jī)號(hào)碼，并聯(lián)系小劉，兩個(gè)人商量好由小劉幫忙墊付上個(gè)月的卡債，此時(shí)小劉便可以收取一定的手續(xù)費(fèi)，并立即通過(guò)pos機(jī)刷取下個(gè)月的信用卡額度。
第二天，朱某便到約定的地點(diǎn)，將信用卡交給小劉并告知對(duì)方密碼，順便將手續(xù)費(fèi)交給小劉。小劉收到卡后先試刷了一筆，發(fā)現(xiàn)信用卡可以正常使用，便踏踏實(shí)實(shí)的將卡收好。等到了償還卡債的日期，小劉便轉(zhuǎn)了2萬(wàn)元至信用卡，可是等到小劉刷取下個(gè)月的額度時(shí)，只刷出了八千元，準(zhǔn)備刷取剩下的12000元時(shí)發(fā)現(xiàn)卡已經(jīng)被掛失了，無(wú)法支取額度。這時(shí)小劉才知道自己原來(lái)上當(dāng)受騙了。
案例2
小于聽(tīng)朋友介紹，說(shuō)是信用卡套現(xiàn)生意挺賺錢(qián)的，他自己正好開(kāi)店，也有pos機(jī)，便干起了這個(gè)買(mǎi)賣(mài)。因?yàn)槭沁`法行為，小于也不敢大張旗鼓的宣揚(yáng)，平時(shí)都是通過(guò)QQ跟有需要的客戶進(jìn)行聯(lián)系。沒(méi)過(guò)幾天，有一個(gè)姓張的男子通過(guò)QQ找上了小于，稱自己的信用卡欠款快到期了，可是最近手頭比較緊，希望他能幫忙墊付，還款成功后，再通過(guò)信用卡將還款及手續(xù)費(fèi)一起刷掉。
當(dāng)天下午雙方在約定的地點(diǎn)見(jiàn)面，張姓男子將信用卡交給小于，小于當(dāng)面幫忙還款了9000元，但當(dāng)再刷卡時(shí)卻刷不出錢(qián)來(lái)，處于掛失狀態(tài)。張姓男子堅(jiān)稱自己不知情，并說(shuō)女友就在附近商場(chǎng)，可以讓女友先幫忙付錢(qián)?？傻搅松虉?chǎng)，張姓男子趁著小劉不注意便溜走了。小于到此才意識(shí)到自己被騙了，并報(bào)警。
案件特點(diǎn)
除了小劉、小于外，還有多名被害人也是通過(guò)上述方式被騙，通過(guò)對(duì)比我們發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的作案方式存在以下三個(gè)特點(diǎn)：
特點(diǎn)
被害人均辦理套現(xiàn)業(yè)務(wù)，收取手續(xù)費(fèi)
涉案的被害人都擁有pos機(jī)，可以幫助他人信用卡套現(xiàn)或者代為墊付信用卡債務(wù)，在償還完上月欠款后立即刷取下個(gè)月的額度，借此收取一定的手續(xù)費(fèi)，以此盈利。換句話說(shuō)，被害人也就是我們平時(shí)熟知的可以辦理信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)的人員。
犯罪嫌疑人通過(guò)各種手段騙取對(duì)方信任
犯罪嫌疑人通過(guò)不同的途徑得知被害人的電話或者QQ，并與對(duì)方進(jìn)行聯(lián)系。雙方交談后會(huì)約定見(jiàn)面時(shí)間，犯罪嫌疑人會(huì)將信用卡及密碼交給被害人，騙取對(duì)方信任，甚至?xí)?dāng)面刷取一筆費(fèi)用，讓被害人認(rèn)為信用卡及密碼均沒(méi)有問(wèn)題，可以即時(shí)刷取。而后告知對(duì)方還款時(shí)間，將信用卡留給被害人，被害人只需要在還款日期及時(shí)將錢(qián)款轉(zhuǎn)入信用卡中，然后立即通過(guò)pos機(jī)刷取下個(gè)月的額度就行。
利用時(shí)間差實(shí)現(xiàn)犯罪目的
在騙取到被害人信任后，犯罪嫌疑人會(huì)在對(duì)方成功轉(zhuǎn)賬后利用時(shí)間差進(jìn)行掛失或者刷卡消費(fèi)，讓被害人無(wú)法順利刷出下個(gè)月的額度，以實(shí)現(xiàn)騙取財(cái)物的目的。
檢察官提示
幫助他人信用卡套現(xiàn)本身就是違法行為，犯罪嫌疑人正是利用了被害人這種心理，篤定對(duì)方不敢及時(shí)報(bào)警，才將此類人群鎖定為作案對(duì)象。
在此想提醒大家，不義之財(cái)不可取，但當(dāng)自己的財(cái)產(chǎn)權(quán)益受到侵害時(shí)，也要勇于維護(hù)自己的利益，及時(shí)報(bào)警。同時(shí)，本案有犯罪嫌疑人利用他人信用卡作案，因此，如有信用卡丟失的情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)掛失，避免被他人當(dāng)成作案工具利用。
通州檢察
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通州區(qū)人民檢察院
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