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中和寶pos機(jī)
綠色金融是碳中和重要的配套支撐，估計(jì)規(guī)模已超12萬億，將通過融資成本的調(diào)節(jié)，促進(jìn)企業(yè)減排。信托作為金融重要的支柱，可以通過綠色信貸，也可以通過設(shè)計(jì)碳排放權(quán)收益權(quán)信托參與碳交易、綠色基金、綠色PPP、綠色資產(chǎn)證券化、綠色慈善信托等多樣化方式融入碳金融服務(wù)浪潮。
一、開展綠色信貸
目前直接融資市場能夠給予綠色金融領(lǐng)域的支持力度明顯不夠，因此綠色信貸仍是綠色金融的主力。截至2020年底，金融機(jī)構(gòu)綠色貸款余額達(dá)到11.95萬億（目前這一數(shù)值全球第一位），占全部貸款的比例為6.92％，從數(shù)值上看，在金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)貸款中的比例趨勢提升。具體從行業(yè)來看，目前金融機(jī)構(gòu)的綠色信貸主要投放于交通運(yùn)輸倉儲郵政業(yè)、電力熱力燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、可再生能源及清潔能源等三個領(lǐng)域，也就是所謂的基建與市政以及新興領(lǐng)域。
從目前綠色信貸的規(guī)模情況來看，主要以國有大行為主，貢獻(xiàn)了全部綠色信貸規(guī)模的45％以上。
1、國有大行中，工行、建行與農(nóng)行的綠色信貸規(guī)模均超萬億元（約占全部綠色信貸規(guī)模的1/3），中行、交行和郵儲銀行亦合計(jì)貢獻(xiàn)了全部綠色信貸規(guī)模的12％。
2、股份行中，以興業(yè)銀行的綠色信貸規(guī)模最高，招行與浦發(fā)銀行多在2000億元以上。截至2020年6月底，興業(yè)銀行累計(jì)為23214家企業(yè)提供綠色金融融資25385億元、余額為11293億元、綠色金融客戶14764家。
3、城商行中，以江蘇銀行的綠色信貸規(guī)模最高（目前已在1000億元左右），南京銀行的表內(nèi)綠色融資余額亦超過了600億元，而其它諸如杭州銀行、長沙銀行、重慶農(nóng)商行以及重慶銀行的綠色信貸規(guī)模在100-200億元之間。
信托作為除銀行之外唯一可以提供貸款的持牌金融機(jī)構(gòu)，可以通過綠色信貸方式，為綠色環(huán)保企業(yè)發(fā)放升級改造貸款、并購重組貸款，降低能源能耗、控制碳排放、加強(qiáng)環(huán)境治理；通過差異化定價引導(dǎo)資金導(dǎo)向有利于環(huán)保的產(chǎn)業(yè)、企業(yè)，更多地流向低碳、循環(huán)、生態(tài)領(lǐng)域，有效地促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。
二、設(shè)計(jì)碳排放權(quán)收益權(quán)信托
2021年1月，《碳排放權(quán)交易管理辦法（試行）》才正式實(shí)施，現(xiàn)階段碳交易、碳排放市場依舊相對空白，碳排放權(quán)交易試點(diǎn)地區(qū)的交易量僅占同期我國碳排放量的0.54％，信托可盡早探索并提前布局，為未來廣闊的碳市場打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
信托資金可通過受讓碳排放權(quán)收益權(quán)的形式，為實(shí)體公司和企業(yè)提供融資支持。以2021年2月25日興業(yè)信托發(fā)行的福建省首單碳排放權(quán)綠色信托計(jì)劃——“興業(yè)信托· 利豐 A016 碳權(quán) 1 號集合資金信托計(jì)劃”為例，該信托計(jì)劃的信托資金通過受讓碳排放權(quán)收益權(quán)的形式，創(chuàng)新性地將福建省碳排放交易市場公開交易價格作為標(biāo)的信托財產(chǎn)估價標(biāo)準(zhǔn)，向福建三鋼閩光股份有限公司提供融資支持。這標(biāo)志著福建省碳排放權(quán)交易市場在碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面又取得實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。該信托計(jì)劃是興業(yè)銀行集團(tuán)在碳金融領(lǐng)域與福建三鋼閩光股份有限公司協(xié)同推進(jìn)的一次創(chuàng)新嘗試，得到了福建省生態(tài)環(huán)境廳、三明市生態(tài)環(huán)境局、海峽股權(quán)交易中心的大力支持。
圖1：利豐 A016 碳權(quán) 1號集合資金信托計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)圖
三、參與綠色基金
近年綠色基金在國際市場發(fā)展迅猛，主要以ESG投資基金的形成參與綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。Wind數(shù)據(jù)顯示，國際市場上存續(xù)的ESG投資基金達(dá)102只。相關(guān)基金的績效表現(xiàn)也明顯勝過其他傳統(tǒng)式基金。截至2021年2月，歐美市場ESG概念基金近一年平均收益率達(dá)47.68％、近兩年平均回報達(dá)將近100％。
與歐美相比，我國的ESG基金市場仍處于起步階段，在資產(chǎn)規(guī)模、策略應(yīng)用等方面仍有很大提升空間。需要特別提及國家綠色發(fā)展基金（政府為產(chǎn)業(yè)基金）成立于2020年7月，由財政部、生態(tài)環(huán)境部、上海市人民政府共同發(fā)起，出資方包括財政部、長江經(jīng)濟(jì)帶11個省份、金融機(jī)構(gòu)和大型企業(yè)的政府產(chǎn)業(yè)類基金，目前募集規(guī)模已達(dá)到885億元，形成了一定的市場影響力。綠色基金所投項(xiàng)目一般具有以下特點(diǎn)：第一，具有節(jié)能環(huán)保特性；第二，具有較高的科技含量；第三，具有良好的回報前景。
信托可以通過購買綠色基金LP份額參與綠色基金業(yè)務(wù)。綠色基金是專門針對節(jié)能減排戰(zhàn)略、低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展、環(huán)境優(yōu)化改造項(xiàng)目而建立的專項(xiàng)投資基金，屬于ESG投資形式的一種。
比較有代表性的是，2021年2月，中航信托與中國節(jié)能協(xié)會碳交易產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟、上海寶碳新能源環(huán)?？萍加邢薰韭?lián)合設(shè)立了全國首單碳中和主題綠色信托計(jì)劃。該項(xiàng)目由中航信托作為受托人發(fā)起，初始規(guī)模為3000萬元，通過主動管理的基金化運(yùn)作方式，募集資金投資于各方共同精選并認(rèn)可的專業(yè)投資主體，投資標(biāo)的覆蓋全國范圍內(nèi)可交易的優(yōu)質(zhì)碳資產(chǎn)，項(xiàng)目期限不低于2年，以充分履行受托管理職責(zé)，發(fā)揮碳信托的制度功能優(yōu)勢。未來，在監(jiān)管趨嚴(yán)和金融市場開放等多種因素推動下，我國ESG基金市場還將繼續(xù)壯大，信托參與綠色基金項(xiàng)目、助力綠色產(chǎn)業(yè)大有可為。
圖2：碳中和主題綠色信托計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)圖
供稿部門｜發(fā)展研究與戰(zhàn)略管理部
本文源自光大信托
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