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1、pos機拿直簽會被套路嗎

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這樣的營銷話術(shù)對很多生意人而言是及時雨，但如果輕信了這套說辭，那么借款人就會走進“獵人的圈套”，這就是現(xiàn)在常說的“套路貸”。

庭審現(xiàn)場

2016年以來，熊某、閆某、劉某、胡某、李某等人以民間借貸為名，分工配合，長期在上海實施詐騙、敲詐勒索犯罪，形成了以熊某為首要分子的套路貸犯罪集團。近日，經(jīng)上海市青浦區(qū)檢察院公訴，該“套路貸”犯罪集團五名成員因犯敲詐勒索罪、詐騙罪全部獲刑。

公司酒會需墊資 借1萬簽下欠條24萬

小張作為某公司項目責任人，急需一筆1萬元的資金先行墊付。2017年1月19日，他來到信達投資公司，老板熊某爽快地答應借給小張1萬，同時提出借條上要寫6萬。

對此，熊某稱6萬元只是寫寫，畢竟無抵押貸款對放貸一方?jīng)]有保障。因為急需用錢，小張還是同意了，與熊某簽下借條，借款金額1.3萬元，到期歸還3萬元，借款期限一個月，除將身份證抵押給熊某外，他還按照熊某的要求填寫了家庭成員信息、承諾書等文件。當天，放貸員在ATM機上轉(zhuǎn)了6萬元到小張的卡里，小張現(xiàn)場取出后，扣除實際到手的1.3萬元，將剩下的現(xiàn)金全數(shù)還給了閆某。一份虛高近六倍的債務(wù)關(guān)系就此形成。

該案主犯熊某

隨后，熊某以各種借口認定小張已經(jīng)違約，并逼迫小張另簽一張金額為18萬元的借條作為對6萬元借條的保障，還要求小張拿出房產(chǎn)證作抵押。此后至2017年4月，催收員劉某、李某、胡某為逼迫小張還債，先后開車到青浦區(qū)小張的工作單位找到小張，把小張非法拘禁在車上并用剪刀戳刺大腿、上其父母家鬧事等暴力催收手段，后在小張父母報警下案發(fā)，劉某、李某、胡某被民警抓獲，6萬元和18萬元借條被當場扣押。

憑空捏造150萬欠款 一家老小瀕臨崩潰

“砰砰砰！”2017年3月20日，葉家老夫妻正逗弄家里剛滿10個月的小孫子，一陣敲門聲傳來。一打開門，三個壯漢走了進來，他們正是熊某遠程指揮的催收員劉某、李某和胡某。這伙人稱，葉老夫妻的兒子葉某欠了他們老板熊某300萬的債，給葉老夫妻兩天期限籌錢，不然就要把葉家鬧得家破人亡。

過了幾天，葉父在劉某的逼迫下，被迫簽下一張150萬元的欠條，把葉某的欠債轉(zhuǎn)移到其身上。劉某要求葉父分三筆還，每個月還一筆，每筆還50萬元，出于對家人和親戚人身安全的擔憂，權(quán)宜之下，沒有任何償還能力的葉父只得簽下借條。隨后的一個月，劉某等三人多次上門討債。

熊某團伙落網(wǎng)后，躲在外地的葉某回滬向公安機關(guān)反映情況，原來他其實早已將欠熊某的本金還清，這150萬元的錢款是熊某私自認定違約后捏造的。在幾次催收過程中，熊某派劉某等三人將葉某拘禁，多次用電警棍電擊葉某，最長一次持續(xù)10多分鐘。

2017年3月，葉某被劉某等人的暴力催收手段逼得躲到外地，于是劉某等人便找上了葉某家人上演“空手套白狼”。

首要分子拒不認罪 曾提前毀滅證據(jù)

經(jīng)審查，2015年至2017年4月期間，熊某、劉某、胡某、李某、閆某等人為牟取巨額不法利益，先后以“君達”投資公司和“信達”投資公司（均未在工商部門登記注冊）為平臺，并在本市浦東新區(qū)、靜安區(qū)租借辦公場所，在非法從事私人放貸業(yè)務(wù)中形成了以熊某為首的犯罪集團，長期在本市實施“套路貸”犯罪活動。

該犯罪集團分工明確，犯罪嫌疑人熊某為公司實際控制人及公司風控，負責誘騙被害人寫下翻倍借條，閆某作為公司業(yè)務(wù)員，負責為公司招攬客戶、為客戶填寫資料等工作，劉某帶領(lǐng)李某、胡某負責替公司催債，劉某等人經(jīng)熊某指使使用非法拘禁、敲詐勒索等非法手段向借款人索討所謂“債務(wù)”，每月領(lǐng)取固定工資并從公司盈利中獲取相應提成。

2017年4月20日，民警在熊某和閆某住處查獲了現(xiàn)金37萬元、銀行卡71張、各類公章14枚、上海市房地產(chǎn)買賣合同26份、身份證及各種身份證件25張，各式pos機12臺、裝有公民借條等資料的檔案袋106個。

承辦檢察官在審訊全案人員、分析被害人筆錄后，認定該案閆某、劉某等人的口供與被害人供述一致，查清了熊某等人實施犯罪的“套路”，對熊某的狡辯不予采信。在辦理該案過程時，“套路貸”犯罪類型比較新穎，許多被害人在外地難以取證，涉“套路貸”部分金額與正常高利貸金額混淆，且熊某反偵查經(jīng)驗豐富，部分證據(jù)已經(jīng)滅失。熊某曾被取保候?qū)彛修k檢察官調(diào)取了熊某、劉某的手機，并要求公安機關(guān)補充偵查了熊某在取保候?qū)徠陂g的銀行交易記錄，從中查獲了大量證據(jù)，形成了長達290多頁的審查報告，從批捕到宣判歷時兩年，使該犯罪集團的五名成員受到了應有的處罰。

青浦區(qū)檢察院分別于2018年2月、4月、12月，以敲詐勒索罪、詐騙罪將被告人劉某、李某、胡某三人，熊某，閆某分別起訴至法院，該犯罪集團敲詐勒索部分犯罪既遂14萬余元，犯罪未遂170萬余元；詐騙部分，犯罪既遂34萬余元，犯罪未遂52萬余元。

2019年2月28日，被告人熊某因犯敲詐勒索罪，被法院判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣十萬元；犯詐騙罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣十萬元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十七年，并處罰金人民幣二十萬元。

2019年3月15日，被告人劉某、李某、胡某因犯敲詐勒索罪、詐騙罪，數(shù)罪并罰分別決定執(zhí)行有期徒刑九年六個月到五年不等，并處罰金人民幣十萬元到六萬元不等。

2019年4月2日，被告人閆某因犯詐騙罪、敲詐勒索罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬元。

檢察官：“套路貸”被害人戶籍、不動產(chǎn)是關(guān)鍵

回顧本案，“套路貸”其實也有“套路”可循，對于放貸對象，他們有嚴格的篩選。

據(jù)放貸業(yè)務(wù)員閆某說，該公司對客戶的審核主要是查看其征信、房產(chǎn)、家庭成員等情況，還要出去看客戶住的房子、工作單位和父母的情況，并以此為由收取看房費、服務(wù)費等名目眾多的手續(xù)費，最終借一萬要還三萬。

該犯罪集團首要份子熊某承認，他在對放貸對象進行把關(guān)時，主要選擇上海戶口的人員，但是外地戶口的人員只要在上海有穩(wěn)定的工作，比如做小生意有固定的攤位，或者在上海有不動產(chǎn)的，也可以放貸。小額的“零用貸”需要讓借款人將身份證或戶口本押在公司里；大額的“物業(yè)貸”，要借款人將房產(chǎn)證抵押。

上海戶籍、有不動產(chǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶是放貸圈眼中的“肥肉”，他們在各自的朋友圈里互相介紹，一旦誘餌上鉤，就讓客戶寫翻倍借條，按期還款的客戶要償還本金的300%。如果借款人逾期，或者被“套路貸”集團肆意認定違約，那么借款人將面臨各種暴力催收手段，并在其逼迫下繼續(xù)簽訂利息翻倍借條，還要按照借條上的金額還。這樣客戶永遠無法還清欠款，最后只能走上賣房的唯一出路。

本案中，熊某的“套路貸”公司固定員工只有熊某夫妻和三名催收員，每月盈利在幾萬至十幾萬元不等，巨額的利潤讓“套路貸”亂象在上海這樣的大城市野蠻生長。

檢察官介紹，目前“套路貸”犯罪集團屬于國家“掃黑除惡”專項斗爭的重要打擊對象，對于“套路貸”團伙成員，司法機關(guān)將從嚴處理。同時提醒廣大市民，路邊的小廣告和電話推廣是“套路貸”的常見營銷手段，切不可輕易相信。如果已經(jīng)身陷“套路貸”，或者被其起訴拍賣房產(chǎn)的，可向當?shù)毓矙C關(guān)反映情況，以便對相關(guān)虛假訴訟進行調(diào)查。

來源：東方網(wǎng)

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