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pos機(jī)跨行代付
“在嗎？能幫我代付一下嗎？”2017年2月的一天晚上，家住浙江省紹興市區(qū)的虞晶正在上網(wǎng)時(shí)，突然收到一個(gè)好友發(fā)來的請(qǐng)求。QQ上，好友解釋說，她的手機(jī)支付出現(xiàn)了點(diǎn)問題，想讓虞晶幫她代付，過一會(huì)兒就把錢存到虞晶的銀行卡里。
因?yàn)橛菥Ш驮摵糜哑饺贞P(guān)系較好，沒多想就相信了，一共幫其代付了6件商品的價(jià)款，共1920元。隨后，虞晶也收到了好友發(fā)來的銀行轉(zhuǎn)賬成功截圖，好友稱因?yàn)槭强缧修D(zhuǎn)賬，錢會(huì)延遲到賬。但是直到第二天，虞晶的賬戶也沒有收到錢。于是，虞晶打電話聯(lián)系這位好友，好友說自己的QQ號(hào)被盜了，虞晶才知道自己上當(dāng)受騙了。于是，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（方圓公眾號(hào)：fangyuanmagazine）
這是一起普通的網(wǎng)絡(luò)代付詐騙案，然而警方在偵查過程中卻意外地發(fā)現(xiàn)了一個(gè)在網(wǎng)上肆意盜取、買賣公民信息數(shù)據(jù)后進(jìn)行詐騙的犯罪團(tuán)伙。以這個(gè)詐騙團(tuán)伙為線索，警方逐步查出了一條互聯(lián)網(wǎng)黑色產(chǎn)業(yè)鏈；這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈涉及黑客技術(shù)非法獲取網(wǎng)站后臺(tái)用戶注冊(cè)數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)撞庫、繞開互聯(lián)網(wǎng)公司安全策略的打碼平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法信息推廣等環(huán)節(jié)或因素。由于此案案情復(fù)雜、涉案人員眾多、涉案金額巨大，公安部將其列為“1·03”網(wǎng)絡(luò)“黑產(chǎn)”系列專案。
盜QQ號(hào)冒稱熟人要求代付
紹興市警方接到虞晶的報(bào)案后，立刻聯(lián)想到了前不久的一起市民王連遭遇詐騙案件。那天，王連在QQ上收到了弟弟發(fā)來的信息，問他支付寶上有沒有錢，幫他代付一下網(wǎng)購價(jià)款。因?yàn)槭堑艿艿腝Q號(hào)，王連沒有懷疑，幫他代付了5件商品，共計(jì)1600余元。
弟弟稱會(huì)馬上將錢匯到王連銀行卡里。到了第二天早上，王連的銀行卡還是沒收到錢，王連打電話問弟弟，弟弟說沒讓他代付過款。王連再上QQ時(shí)，發(fā)現(xiàn)與他聊天的“弟弟的QQ號(hào)碼”已經(jīng)將他刪除了。
通過網(wǎng)絡(luò)痕跡追蹤，警方成功地追查到了一個(gè)遠(yuǎn)在黑龍江的網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙。這個(gè)由8人組成的網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙蝸居在哈爾濱市區(qū)的一處出租房內(nèi)。在組織者王曉亮的帶領(lǐng)下，這個(gè)團(tuán)伙通過網(wǎng)絡(luò)購買公民個(gè)人信息，利用這些信息，團(tuán)伙成員登錄不同種類的社交軟件實(shí)施詐騙。
高麗麗是王曉亮的小學(xué)同學(xué)，在過年回家時(shí)向他抱怨過工作不好找。年后不久，王曉亮就給高麗麗打電話說，他自己有個(gè)小公司，讓她過去幫忙，工作輕松、收入高。高麗麗來到這所出租房后，才漸漸發(fā)現(xiàn)王曉亮所說的“生意”是什么。
不過，工作的閑散以及誘人的收入還是讓她決定留下來試試。每天，王曉亮都會(huì)給她十幾個(gè)不同的QQ號(hào)，按照他傳授的辦法，高麗麗假扮不同的人進(jìn)行詐騙。雖然高麗麗的成功率并不高，但是一旦詐騙成功，那就是一筆不小的收入。
比如在成功詐騙虞晶后，她分得了詐騙金額的三分之一。當(dāng)然，心中不安的高麗麗也問過王曉亮，哪來的這么多QQ號(hào)，是怎么發(fā)現(xiàn)這個(gè)掙錢路子的？王曉亮卻總是神秘兮兮地回答，那些可是機(jī)密，是他花重金買來的資源。
但沒多久，王曉亮等人就被抓了。而警方在成功搗毀這個(gè)小型詐騙團(tuán)伙的時(shí)候，在王曉亮的電腦里發(fā)現(xiàn)了足足300G容量的公民個(gè)人信息，QQ、郵箱等應(yīng)有盡有，而且匹配率很高。而訊問時(shí)，王曉亮則不以為然地說，自己從事這行也是有很大的成本，這幾年，他累計(jì)花了40多萬元通過多個(gè)渠道，才好不容易購買到這些信息。其中，江蘇的吳忠明給他提供的個(gè)人信息數(shù)量最多，質(zhì)量最高。（方圓公眾號(hào)：fangyuanmagazine）
無疑，吳忠明在網(wǎng)上倒賣個(gè)人信息的數(shù)量更多，社會(huì)危害性可能更大。
牽出信息販賣中間商
在網(wǎng)絡(luò)黑客的術(shù)語里面，對(duì)于獲取他人信息的方式有專門的名詞。如“脫庫”是指黑客入侵有價(jià)值的網(wǎng)絡(luò)站點(diǎn)，把注冊(cè)用戶的資料數(shù)據(jù)庫全部盜走的行為?！白矌臁眲t是一種黑客攻擊方式。黑客會(huì)收集在網(wǎng)絡(luò)上已泄露的用戶名、密碼等信息，之后用技術(shù)手段前往一些網(wǎng)站逐個(gè)“試”著登錄，最終“撞大運(yùn)”地“試”出一些可以登錄的用戶名、密碼。
吳忠明正是一個(gè)個(gè)人信息買賣中連接黑客與詐騙團(tuán)伙的大中間商。當(dāng)黑客獲取網(wǎng)站后臺(tái)數(shù)據(jù)后，會(huì)將包含各類賬號(hào)和密碼的數(shù)據(jù)分門別類進(jìn)行銷售，以每10萬條數(shù)據(jù)50元到100元的價(jià)格賣給吳忠明這個(gè)環(huán)節(jié)的人。得到這些數(shù)據(jù)后，吳忠明便會(huì)用“撞庫”軟件進(jìn)行批量撞庫、匹配，進(jìn)而將各類賬號(hào)與密碼匹配成功的賬戶以每個(gè)1到2元錢的價(jià)格販賣給網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙。
不過在高價(jià)售賣之前，成功而快速地篩選出正確的賬號(hào)和密碼并不容易。為了防止黑客批量測(cè)試賬戶密碼，各網(wǎng)站和平臺(tái)動(dòng)了不少腦筋，“驗(yàn)證碼”是常用防范手段之一。它是一種區(qū)別用戶是計(jì)算機(jī)還是人的公共全自動(dòng)程序的圖靈測(cè)試，由計(jì)算機(jī)生成并評(píng)判，但是必須只有人類才能解答，回答出問題的用戶就可以被認(rèn)為是人類。
為了進(jìn)一步限制自動(dòng)軟件的“黑動(dòng)作”，驗(yàn)證碼加密技術(shù)又上升了一個(gè)臺(tái)階，開發(fā)出即使是人類本身也較難以辨認(rèn)的驗(yàn)證碼。這也是為何普通用戶在體驗(yàn)網(wǎng)絡(luò)的時(shí)候，有時(shí)要輸入一些不容易辨認(rèn)的驗(yàn)證碼的原因。
可以說，驗(yàn)證碼成了黑客們一道不可逾越的“坎”。即要想撞庫試出正確的密碼，也只能動(dòng)用人力一條一條進(jìn)行比對(duì)和驗(yàn)證。于是，網(wǎng)上就出現(xiàn)了專門從事打碼的工作人員，被稱為打碼工作者，業(yè)內(nèi)稱“碼奴”。打碼不需要專業(yè)知識(shí)，完全是一項(xiàng)體力活，只需要登錄網(wǎng)站，將黑客盜取的賬號(hào)密碼機(jī)械地輸入網(wǎng)站或者平臺(tái)進(jìn)行驗(yàn)證。
按照當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)，根據(jù)驗(yàn)證碼的復(fù)雜程度和輸入的準(zhǔn)確率，打1000個(gè)驗(yàn)證碼會(huì)掙到1元至25元不等，每天工作12小時(shí)，最多可以輸入2萬個(gè)驗(yàn)證碼，掙到300元左右。
所以，在傳統(tǒng)的信息泄露相關(guān)犯罪中，類似吳忠明那樣的中間商從黑客那里獲取的大量數(shù)據(jù)都需要經(jīng)過“碼奴”的人工篩選，剩下為數(shù)不多的可以利用的信息，“正常只有10%左右的賬戶與密碼能夠成功匹配”。加上各種人力成本，所以賣給詐騙團(tuán)伙的價(jià)格也就以個(gè)為單位進(jìn)行計(jì)價(jià)，價(jià)格較貴。（方圓公眾號(hào)：fangyuanmagazine）
然而，在吳忠明的電腦里查獲了數(shù)以億計(jì)的海量的正確個(gè)人信息，這讓辦案人員意識(shí)到，這一系列案件中的“打碼”絕非人工識(shí)別所能完成。通過吳忠明這條線索，警方發(fā)現(xiàn)十余名信息販賣中間商都與一個(gè)名為“快啊”的打碼平臺(tái)有著密切聯(lián)系。
驗(yàn)證碼防線被突破
難道多年來運(yùn)行良好驗(yàn)證碼的“防線”已經(jīng)被突破了？這是一個(gè)令網(wǎng)絡(luò)安全人員心驚膽戰(zhàn)的疑問。騰訊安全專家周正在配合警方辦理此案的時(shí)候說，長期以來，網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)證碼是互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)內(nèi)普遍采取的公認(rèn)的安全防護(hù)措施，一旦被破解攻陷，將會(huì)給包括政企網(wǎng)站在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)用戶數(shù)據(jù)安全帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)。
然而令周正詫異的是，雖然騰訊公司驗(yàn)證碼安全系統(tǒng)會(huì)不定期更新技術(shù)策略和加密算法，但“快啊”打碼平臺(tái)卻真的實(shí)現(xiàn)了程序自動(dòng)破解識(shí)別，它通過服務(wù)器通信傳輸給軟件使用人，提供撞庫驗(yàn)密的驗(yàn)證碼結(jié)果，繞過騰訊公司的驗(yàn)證碼安全系統(tǒng)。
“如果單從技術(shù)上講，他的確是個(gè)人才。”一位軟件工程師這樣評(píng)價(jià)設(shè)計(jì)了自動(dòng)打碼的楊建明。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，居住在廈門的楊建明研發(fā)了一款名稱為NID的人工智能程序，才讓“快啊”打碼軟件能夠高效地突破圖片驗(yàn)證碼防線。
楊建明出身于一個(gè)富裕的家庭，父母是當(dāng)?shù)氐姆康禺a(chǎn)開發(fā)商，但是他卻對(duì)父母的生意沒什么興趣，一直堅(jiān)持自己在大學(xué)時(shí)選擇的計(jì)算機(jī)專業(yè)。當(dāng)他在持續(xù)鉆研文字轉(zhuǎn)化為圖片技術(shù)的時(shí)候，決定挑戰(zhàn)網(wǎng)站的驗(yàn)證碼程序。他耐心地收集了很多字體和圖片，終于完成了一個(gè)高品質(zhì)的圖文轉(zhuǎn)換程序。（方圓公眾號(hào)：fangyuanmagazine）
楊建明自詡得意地說，這是他研究人工智能十來年來最成功的作品，程序中使用了美國伯克利大學(xué)開發(fā)的caffe框架作為深度學(xué)習(xí)框架，并且使用谷歌的VGG16結(jié)構(gòu)創(chuàng)建了一個(gè)神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)。
通過對(duì)神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行訓(xùn)練，使它具有圖文轉(zhuǎn)換的能力，再將這個(gè)神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)與具有圖像接收和處理結(jié)果返回功能的服務(wù)端進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接。這個(gè)程序在編好之時(shí)，其正確率就在95%以上，后來在使用的過程中，再不斷輸入大量的圖片作為樣本能讓程序進(jìn)行再次識(shí)別和深度學(xué)習(xí)，它就會(huì)具備更高的識(shí)別應(yīng)對(duì)能力。
作為業(yè)內(nèi)人士，楊建明太了解驗(yàn)證碼市場(chǎng)對(duì)自動(dòng)打碼的迫切需求?！氨救颂峁㏕X（騰訊）驗(yàn)證碼識(shí)別，尋量大的合作者。”他開始在網(wǎng)上論壇進(jìn)行廣告推廣自己的這項(xiàng)“專利技術(shù)”。
在沈陽，網(wǎng)絡(luò)自由職業(yè)者李樂樂快速地聯(lián)系上了楊建明。他們決定合作將NID作為主要程序包裝成“快啊”打碼平臺(tái)，通過平臺(tái)收取信息處理費(fèi)用進(jìn)行營利。他們?cè)凇翱彀 贝虼a平臺(tái)設(shè)置了很多接口，這些接口可以與很多款撞庫軟件連接。如此一來，撞庫軟件作者、李樂樂、楊建明就形成了一個(gè)利益集體。他們約定，按照三方約定的比例進(jìn)行分成。
據(jù)警方對(duì)“快啊”平臺(tái)數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)，接入平臺(tái)的用戶達(dá)1.1萬余人，在平臺(tái)被查的前三個(gè)月，就累計(jì)提供驗(yàn)證碼識(shí)別服務(wù)259億次?！翱彀 贝虼a平臺(tái)很快就成為國內(nèi)最大的打碼平臺(tái)。
一年就賺了1300多萬
是什么讓“快啊”打碼平臺(tái)有這么強(qiáng)大的吸引力呢？因?yàn)?，“快啊”打碼平臺(tái)每萬條打碼收費(fèi)只有10元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于市場(chǎng)人工打碼的收費(fèi)，而且準(zhǔn)確率極高。所以短短一年內(nèi)，平臺(tái)就為他們牟利1300多萬元。除去租用服務(wù)器等成本，僅楊建明一人就分得300多萬元，其中最多的一個(gè)月獲利60余萬元。（方圓公眾號(hào)：fangyuanmagazine）
張?chǎng)问且粋€(gè)撞庫軟件的作者，他將自己編輯完成的軟件對(duì)接了“快啊”打碼平臺(tái)，然后把這些軟件放在網(wǎng)上供用戶免費(fèi)下載，但是用戶使用是收費(fèi)的，按照每萬條15元的價(jià)格，張?chǎng)钨嵢∑渲械?元差價(jià)。
“查凍結(jié)”“查保護(hù)”“查DNF”“查項(xiàng)目”，張?chǎng)慰偣查_發(fā)了四款不同功能的軟件對(duì)接“快啊”打碼平臺(tái)。他驚奇地發(fā)現(xiàn)隨著“快啊”打碼平臺(tái)在業(yè)界受到熱捧，自己的生意也越來越好，“一個(gè)月有十幾萬的收入，銀行卡上獲利的數(shù)額迅速增長到160多萬”，張?chǎng)握f，這都來源于與“快啊”打碼平臺(tái)的合作。
至于這些人為什么要使用這些軟件，張?chǎng)涡睦锖芮宄斑@些軟件能夠被一些需要推廣的賭博網(wǎng)站、色情網(wǎng)站利用，還有，網(wǎng)上實(shí)施詐騙的人也需要查詢、驗(yàn)證賬號(hào)?！比欢诟哳~利潤誘惑之下，他對(duì)隱約感到的法律風(fēng)險(xiǎn)并不在意，反而安慰自己，“我就是賺了點(diǎn)差價(jià)，至于客戶用它來做什么事情，反正我也沒直接參與，應(yīng)該與我無關(guān)。”
正是張?chǎng)蔚热颂峁┝舜罅拷?jīng)過驗(yàn)證的個(gè)人信息，才讓網(wǎng)絡(luò)詐騙、黑彩賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪得以快速實(shí)施。承辦此案的紹興市越城區(qū)檢察官施晟介紹說，在這個(gè)案件中，犯罪嫌疑人在購得公民個(gè)人信息和賬號(hào)后，除了采取冒充QQ好友代付詐騙外，還使用其他方法實(shí)施詐騙，表現(xiàn)形式隱秘而奇特。有團(tuán)伙詐騙成員利用定位軟件修改IP地址，定位到各個(gè)城市甚至是每個(gè)人身邊，裝成附近的美女，在聊天中以“一夜情”等誘惑騙取被害人發(fā)紅包或者充話費(fèi)；或者冒充好友，謊稱人在外地等，讓幫忙充手機(jī)話費(fèi)；或者群發(fā)QQ廣告來推廣虛假賭博網(wǎng)站、彩票網(wǎng)站，但是賭博的輸贏都由犯罪嫌疑人后臺(tái)控制。
更令人出乎意外的是，有犯罪嫌疑人甚至利用聊天機(jī)器人軟件，一個(gè)人同時(shí)控制著一二十個(gè)端口，在微信、婚戀網(wǎng)站中假裝成各種美女，同時(shí)和對(duì)方聊天交友，批量“談戀愛”。當(dāng)有人上鉤的時(shí)候，便切換到人工進(jìn)行深入交流，有些受害者要求開語音或者視頻驗(yàn)證對(duì)方的身份的時(shí)候，他們便會(huì)把自己的女朋友或者妻子叫過來冒充自己。關(guān)掉語音后，男子就繼續(xù)假扮美女進(jìn)行詐騙。（方圓公眾號(hào)：fangyuanmagazine）
“相親+彩票+人工智能”的詐騙組合模式成為詐騙分子的新作，而對(duì)于那些詐騙所得，犯罪嫌疑人的洗錢方式也是五花八門。如犯罪嫌疑人黃建林團(tuán)伙專門購買了大量停機(jī)的號(hào)碼，騙取受害者充話費(fèi)以后，通過電信公司內(nèi)部員工進(jìn)行銷卡并提現(xiàn)。
當(dāng)電信公司對(duì)話費(fèi)提取限額逐步降低后，他們又轉(zhuǎn)變方式，通過購買游戲幣、電子商城購物卡的形式轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)。而這些洗錢的過程幾乎都是層層相連，每個(gè)環(huán)節(jié)的操作人都會(huì)提取相應(yīng)的回扣，在輕松地敲打鍵盤和點(diǎn)擊鼠標(biāo)后分到一杯羹，同時(shí)也讓整個(gè)網(wǎng)絡(luò)黑色鏈成為一本萬利的暴利行業(yè)。
被害人遍布全國
2017年3月23日，“快啊”打碼平臺(tái)涉案人員李樂樂的落網(wǎng)成為紹興市越城區(qū)警方厘清這個(gè)網(wǎng)絡(luò)黑色產(chǎn)業(yè)鏈條后抓捕行動(dòng)的開始。這次抓捕行動(dòng)中，警方組成的專案組圍繞該產(chǎn)業(yè)鏈的上下游輾轉(zhuǎn)福建、廣東等13個(gè)省展開偵查、抓捕，抓獲利用黑客技術(shù)非法獲取網(wǎng)站后臺(tái)數(shù)據(jù)的嫌疑人4人，使用撞庫軟件獲取賬戶密碼的嫌疑人19人，提供圖片驗(yàn)證服務(wù)的“快啊”打碼平臺(tái)嫌疑人2人，制作“撞庫”軟件的9人，利用公民個(gè)人信息實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪的團(tuán)伙28個(gè)等，共160余人。而據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，被害人遍布全國20余個(gè)省、自治區(qū)、直轄市，涉案金額高達(dá)2000余萬元。（方圓公眾號(hào)：fangyuanmagazine）
然而，在打擊變化迅速的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)類犯罪面前，無論是現(xiàn)行的法律還是辦案人員都會(huì)遇到各種各樣的困難。如何理解主觀明知、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)如何把握等問題都是對(duì)辦案人員的一次次考驗(yàn)。再加上當(dāng)犯罪嫌疑人聽到風(fēng)聲后，往往會(huì)采取刪除數(shù)據(jù)、銷毀硬件等行為破壞犯罪痕跡，造成證據(jù)的不可逆性毀滅。而基層辦案部門往往缺乏必要的硬件設(shè)施和專業(yè)技術(shù)人員，這讓調(diào)查取證的難度更加增大。
如在這個(gè)案件中，最大的難題是辦案機(jī)關(guān)扣留涉案設(shè)備后需要將“撞庫”軟件、“打碼”平臺(tái)程序、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)圖片驗(yàn)證碼識(shí)別程序三個(gè)不同功能的軟件重新搭建，模擬現(xiàn)實(shí)環(huán)境，全程錄像取證，協(xié)同作業(yè)后，才能認(rèn)定為一個(gè)能完整實(shí)現(xiàn)破解識(shí)別字符型驗(yàn)證碼、“撞庫”、“洗庫”的軟件系統(tǒng)。
鑒于該案涉案犯罪嫌疑人眾多、被害人遍布全國、犯罪技術(shù)手段新、涉及罪名多的特點(diǎn)，紹興市越城區(qū)檢察院成立了專案組，就案件涉及的專業(yè)技術(shù)問題多次與相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)公司的網(wǎng)絡(luò)安全人員進(jìn)行探討、咨詢，并與公安機(jī)關(guān)開展了3次重大案件會(huì)商，就案件的法律適用、證據(jù)收集等進(jìn)行了溝通。
“1·03”網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)系列專案還在持續(xù)辦理中。對(duì)于公眾如何避免上當(dāng)受騙，施晟提醒說，安全還是應(yīng)該從源頭防范，大家不要輕易在網(wǎng)上透露自己的個(gè)人信息，尤其是在一些小網(wǎng)站上不要隨便注冊(cè)。當(dāng)在網(wǎng)絡(luò)上涉及轉(zhuǎn)賬付款等交易的時(shí)候，一定當(dāng)面或者通話核實(shí)。一定要明辨真?zhèn)?，學(xué)會(huì)用法律保護(hù)自己。（文中涉案人員均為化名）
編輯/肖玲燕 設(shè)計(jì)/劉巖
記者｜沈寅飛 通訊員｜胡鵬城 王學(xué)謙
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