pos機(jī)拉黑名單,會(huì)被列入黑名單

 新聞資訊2  |   2023-06-25 09:32  |  投稿人:pos機(jī)之家

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本文目錄一覽:

1、pos機(jī)拉黑名單

pos機(jī)拉黑名單

今年,很多人因買房、代發(fā)工資等原因,前往銀行辦理銀行卡、住房貸款等業(yè)務(wù)時(shí),平時(shí)也沒欠錢不還、信用卡逾期,但莫名其妙被銀行拒絕,還說不上原因,真是啞巴吃黃連、有苦說不出,那是因?yàn)槟憧赡苡辛艘韵滦袨?,被銀行列入了黑名單。

信用卡頻繁套現(xiàn)

很多人辦理了信用卡,覺得信用卡就是自己的了,該怎么刷,刷多少,在哪兒刷都很隨意,平時(shí)也不在意。有的人可能因?yàn)橘Y金緊張,還用信用卡進(jìn)行套現(xiàn),但是,大家可能不知道的是,你的每一次刷卡記錄銀行都會(huì)進(jìn)行保存、分析。

部分人在小商店、小旅館、小餐館等場所,居然幾萬元的進(jìn)行刷卡,而銀行針對這些行業(yè)的POS機(jī)都有不同的編碼,平時(shí)都是小金額的交易,突然有大額交易,就會(huì)被列入異常,或者使用信用卡連續(xù)同一POS機(jī)、刷同一金額,或者連續(xù)刷整數(shù)金額的都會(huì)被列入異常名單,你再去銀行辦理信用卡,或者貸款時(shí),就有可能會(huì)被銀行拒絕。

更嚴(yán)重的是,信用卡套現(xiàn)還可能會(huì)構(gòu)成犯罪。如果你替他人以虛假刷卡形式套現(xiàn)金額超過100萬元以上的,就會(huì)被判處5年以下有期徒刑,如果刷卡金額超過500萬,處罰會(huì)更嚴(yán)重,所以大家一定要謹(jǐn)慎用卡。

大額交易觸碰反洗錢交易行為

如果你是一個(gè)普通工薪階層,或者一個(gè)打工仔,可是你的銀行流水一個(gè)月動(dòng)輒上千萬,是不是不正常?你想想,你在稅務(wù)局并沒有很多的繳稅記錄,或者你在公積金中心也沒有過大的代繳記錄,那么你這么大的交易流水就會(huì)被判別為交易異常,會(huì)被銀行上報(bào)至中國人民銀行,判定為有反洗錢風(fēng)險(xiǎn),這樣你貸款或者其他銀行辦卡都會(huì)受到影響。

根據(jù)我國“反洗錢新規(guī)”規(guī)定,個(gè)人出入境攜帶大額現(xiàn)金或者有價(jià)證券超過一定金額的(根據(jù)每個(gè)人身份和用途不一樣,規(guī)定的金額不一樣),就會(huì)被判定有反洗錢風(fēng)險(xiǎn),一般需要報(bào)反洗錢管理部門進(jìn)行核實(shí);還有就是平時(shí)轉(zhuǎn)賬、匯兌、網(wǎng)上支付、買保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)刃袨槎紩?huì)受到反洗錢監(jiān)測,如果和你本人實(shí)際用途不一樣,都需要進(jìn)行核實(shí);

同時(shí),中國人民銀行規(guī)定,從今年7月起,對公賬戶存取超過50萬,個(gè)人賬戶存取超過10萬元,都實(shí)行大額現(xiàn)金監(jiān)測制度,進(jìn)行大額現(xiàn)金登記和報(bào)告?zhèn)浒?,逐漸在河北省、浙江、深圳市進(jìn)行試點(diǎn),后將推行至全國。

信貸資金進(jìn)入股市、房市

近兩年,隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展,互聯(lián)網(wǎng)平臺、銀行等都推出了線上信貸產(chǎn)品,今年前半年,股市行情又很好,很多人經(jīng)受不住誘惑,貸款進(jìn)行炒股,結(jié)果現(xiàn)在不僅賠了個(gè)底朝天,還被銀行列入了黑名單,有些人,可能買房缺一點(diǎn)現(xiàn)金,于是直接貸款買了房,這樣也會(huì)被列入黑名單。

因?yàn)槟壳盎ヂ?lián)網(wǎng)貸款產(chǎn)品多為消費(fèi)貸款,是嚴(yán)禁進(jìn)行炒股、理財(cái)、買房等投資行為,如果被監(jiān)測到,也會(huì)被列入黑名單。

其他行為

現(xiàn)在隨著各行各業(yè)數(shù)據(jù)化的進(jìn)行,用戶各種數(shù)據(jù)都會(huì)被納入到銀行監(jiān)控范圍,比如寬帶、手機(jī)等有惡意拖欠行為,打官司記錄,公共交通逃票等行為,都會(huì)被列入黑名單,從而影響你在銀行的正常業(yè)務(wù)往來。

綜述:

現(xiàn)在,隨著智能手機(jī)的普及,各種手機(jī)APP如雨后春筍般的出現(xiàn),而大部分APP都會(huì)記錄用戶的信用記錄和交易行為,我們現(xiàn)在基本上處于一種透明狀態(tài),毫無隱私而言,只要你有一些異常行為,都會(huì)被監(jiān)測到,從而會(huì)影響你日常生活,所以,現(xiàn)在個(gè)人信用記錄越來越重要,為了避免日后麻煩,所以一定要保持你良好的信用記錄,不然日后不僅銀行業(yè)務(wù)辦不成,以后可能連飛機(jī)、高鐵都坐不成。

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