網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)撤銷(xiāo)詐騙,農(nóng)行筑牢電信詐騙的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)撤銷(xiāo)詐騙的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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pos機(jī)撤銷(xiāo)詐騙
近年來(lái),電信詐騙案件持續(xù)高發(fā),導(dǎo)致很多群眾的“養(yǎng)老錢(qián)”“救命錢(qián)”被騙,其所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失巨大,隱性危害更難以估量。打擊電信詐騙,自然也是兩會(huì)期間代表委員們高度關(guān)注的問(wèn)題之一。
如何有效治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙?回應(yīng)社會(huì)關(guān)切,農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人在兩會(huì)期間接受了本報(bào)記者采訪,詳細(xì)介紹了該行在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面所進(jìn)行的努力。
“農(nóng)行從源頭上治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作第一、二階段目標(biāo)已分別于去年11月30日和12月25日順利完成,如期實(shí)現(xiàn)了人民銀行261號(hào)文要求的在2016年12月1日和2017年1月1日起實(shí)施的政策目標(biāo)?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人表示。
據(jù)了解,農(nóng)行現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)I類(lèi)戶(hù)開(kāi)戶(hù)數(shù)量控制、ATM轉(zhuǎn)賬24小時(shí)入賬及撤銷(xiāo)、多種到賬時(shí)間選擇等多項(xiàng)功能。自2016年12月1日新政實(shí)施至2017年2月26日,農(nóng)行已成功堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件1993件,堵截異常開(kāi)戶(hù)12889人次,為被騙客戶(hù)撤銷(xiāo)ATM轉(zhuǎn)賬8818筆,清理開(kāi)戶(hù)數(shù)量較多客戶(hù)(4戶(hù)以上)開(kāi)立的Ⅰ類(lèi)賬戶(hù)232.91萬(wàn)戶(hù),開(kāi)戶(hù)數(shù)量較多的客戶(hù)減少40.63萬(wàn)戶(hù)。
筑牢電信詐騙“防火墻”
針對(duì)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙活動(dòng)持續(xù)高發(fā)、手段不斷翻新的現(xiàn)狀,農(nóng)行立足防范客戶(hù)和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),從去年開(kāi)始分階段采取多種措施從源頭上治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
農(nóng)行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人告訴記者,2016年11月30日,該行第一階段項(xiàng)目順利投產(chǎn),實(shí)現(xiàn)了人民銀行要求于2016年12月1日起實(shí)施的I類(lèi)戶(hù)開(kāi)戶(hù)數(shù)量控制、ATM轉(zhuǎn)賬24小時(shí)入賬及撤銷(xiāo)、多種到賬時(shí)間選擇、非柜面渠道支付限額控制與提醒、POS機(jī)具及自助服務(wù)終端轉(zhuǎn)賬日累計(jì)限額降至5萬(wàn)元等政策要求。
截至2016年12月25日,該行第二階段項(xiàng)目也順利投產(chǎn),實(shí)現(xiàn)了人行要求的于2017年1月1日起實(shí)施的“免收行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的交易手續(xù)費(fèi)”、“暫停涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人名下所有賬戶(hù)的業(yè)務(wù)”、“建立對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)、冒名開(kāi)戶(hù)的懲戒機(jī)制”等政策目標(biāo)。
人民銀行在261號(hào)文中提出“銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)全部實(shí)體特約商戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,逐一核對(duì)其受理終端的使用地點(diǎn),于2016年11月30日前形成檢查報(bào)告?zhèn)洳椤?。為落?shí)人民銀行的要求,農(nóng)行在不到兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi),實(shí)地核查了63.55萬(wàn)戶(hù)POS商戶(hù)、223.3萬(wàn)戶(hù)智付通商戶(hù)、5267戶(hù)線上直聯(lián)商戶(hù)。
目前,農(nóng)行治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作正在深入推進(jìn)階段,該負(fù)責(zé)人表示,農(nóng)行將持續(xù)做好員工激勵(lì)與培訓(xùn)、客戶(hù)宣傳與教育、賬戶(hù)核實(shí)與清理等工作,以期保持打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高壓態(tài)勢(shì),全力筑牢儲(chǔ)戶(hù)資金安全的最后一道防線。
全面加強(qiáng)客戶(hù)信息保護(hù)
個(gè)人金融信息是金融機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)工作中積累的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)數(shù)據(jù),也是金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)個(gè)人隱私的重要內(nèi)容。如何收集、使用、對(duì)外提供個(gè)人金融信息,既涉及到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展,也涉及客戶(hù)信息、個(gè)人隱私的保護(hù)。
近年來(lái),我國(guó)普通居民參與金融市場(chǎng)的程度增加,個(gè)人金融信息保護(hù)制度卻尚未完善,使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有了可乘之機(jī)。
據(jù)業(yè)內(nèi)專(zhuān)家介紹,銀行等金融機(jī)構(gòu)涉及的個(gè)人信息種類(lèi)較為豐富?？蛻?hù)每一次使用信用卡、進(jìn)行ATM取款、購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品等都會(huì)在銀行留下記錄,而這些信息是獲知客戶(hù)消費(fèi)偏好、財(cái)產(chǎn)情況的重要依據(jù)。
若公民個(gè)人信息被金融機(jī)構(gòu)泄露或不當(dāng)使用,在給金融消費(fèi)者帶來(lái)嚴(yán)重?fù)p失的同時(shí),也對(duì)金融環(huán)境產(chǎn)生負(fù)面影響。
為有效保護(hù)個(gè)人金融信息,農(nóng)行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者,目前該行已對(duì)涉及到客戶(hù)信息存儲(chǔ)、轉(zhuǎn)發(fā)、展示的167個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行了全面的梳理和調(diào)研。對(duì)于整改和關(guān)閉客戶(hù)信息過(guò)度展示、批量下載信息等系統(tǒng)控制功能的研發(fā),計(jì)劃納入2017年信息化項(xiàng)目計(jì)劃統(tǒng)籌推進(jìn)實(shí)施。
農(nóng)行還開(kāi)展了涉及客戶(hù)信息保護(hù)的應(yīng)用系統(tǒng)管理使用、外包操作、與第三方合作等相關(guān)制度的梳理、評(píng)價(jià),目前正在擬定制度修訂計(jì)劃,重點(diǎn)補(bǔ)充完善接觸客戶(hù)信息人員的權(quán)限管理控制、批量下載與轉(zhuǎn)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)控制、過(guò)度展示或過(guò)度授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)容。此外,該行還起草了關(guān)于客戶(hù)信息保護(hù)的告知書(shū)和承諾書(shū),列明違反客戶(hù)信息保護(hù)義務(wù)可能承擔(dān)的法律責(zé)任及相關(guān)案例,增強(qiáng)員工的客戶(hù)信息保護(hù)意識(shí)。
保持打擊詐騙高壓態(tài)勢(shì)
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢(shì)依然嚴(yán)峻,切實(shí)為客戶(hù)的資金安全著想,農(nóng)行表示,將全力從源頭上治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,繼續(xù)保持打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高壓態(tài)勢(shì)。
相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,農(nóng)行將加速推進(jìn)“監(jiān)測(cè)開(kāi)戶(hù)之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶(hù)”、“建立聯(lián)系電話號(hào)碼與身份證件號(hào)碼的對(duì)應(yīng)關(guān)系”、企業(yè)網(wǎng)銀限額控制、批量銷(xiāo)戶(hù)、有余額冒名賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)、客服賬戶(hù)應(yīng)急控制等第三階段項(xiàng)目的研發(fā)工作,將各項(xiàng)治理措施做實(shí)、做細(xì)、做到位,確保3月底前完成投產(chǎn)上線。
農(nóng)行還將繼續(xù)協(xié)助公安機(jī)關(guān)建設(shè)和完善反詐騙中心。目前,農(nóng)行河北、安徽、江蘇、浙江、重慶、廈門(mén)、廣東等一級(jí)分行和50多家二級(jí)分行與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)建立了反詐騙中心,派員進(jìn)駐公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)辦公,共計(jì)150多人次,建立綠色通道,配合公安機(jī)關(guān)快速查詢(xún)凍結(jié)涉案賬戶(hù)。
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