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手刷pos機(jī)秒到賬為什么要
2017年4月，北京朝陽警方接到報(bào)警，家住十里河的劉先生被詐騙10萬余元，根據(jù)柳先生的描述，他是在前一年6月份，收到一名自稱為銀行工作人員推銷的POS機(jī)。在使用過程中，機(jī)器并沒出現(xiàn)異常，直到今年4月份，柳先生接到這名推銷者電話，稱銀行推出刷10萬元免手續(xù)費(fèi)的活動(dòng)，但需要更換新機(jī)器。于是柳先生就更換了推銷者提供的新機(jī)器，但是在刷了10萬元之后，資金遲遲沒有到賬，而推銷者的手機(jī)也無法接通，撥打銀行電話后柳先生意識(shí)到自己被騙才趕緊報(bào)警。
類似的情況，山西的王先生也遇到了，同年8月，王先生被一處“憑信用卡免費(fèi)領(lǐng)取POS機(jī)”宣傳點(diǎn)的工作人員攔下，對(duì)方聲稱是一家POS機(jī)銷售公司的職員，為了搶占市場(chǎng)，免費(fèi)向用戶贈(zèng)送機(jī)器。“這種機(jī)器只要下載APP軟件，用銀行卡、手機(jī)號(hào)和身份證注冊(cè)就能使用?！逼渲幸幻其N員向大家演示。不過當(dāng)王先生提出查看相關(guān)資質(zhì)文件要求時(shí)，推銷員頓時(shí)很窘迫，也不再說話。
騙術(shù)揭秘：
1.一般此類案件當(dāng)中，犯罪嫌疑團(tuán)伙會(huì)分別扮演銷售、安裝、客服等專業(yè)人員，通過利誘手段，讓受害者按照由他們控制的POS機(jī)，而受害者一旦刷卡，那么資金就會(huì)流入到犯罪嫌疑人的賬戶。
2.利用人們貪圖便宜的心理，以0手續(xù)費(fèi)或者低手續(xù)費(fèi)為手段，誘使受害者使用他們提供的機(jī)器，刷卡消費(fèi)后，將本來應(yīng)該轉(zhuǎn)到商家的資金轉(zhuǎn)移到自己控制的賬戶當(dāng)中。
3.總體來說，犯罪嫌疑人實(shí)施詐騙，主要有如下五種手段。一是用他人身份證為業(yè)務(wù)員實(shí)施詐騙；二是利用商家對(duì)手續(xù)費(fèi)敏感的心理，謊稱0費(fèi)率騙取商家資料；三是向銀行或第三方支付平臺(tái)申請(qǐng)時(shí)，用自己的銀行卡替代商家銀行卡；四是借助審核漏洞騙取機(jī)器；五是前期正常交易騙取 商家信任，等機(jī)器內(nèi)有大額款項(xiàng)時(shí)快速截留資金。
針對(duì)這種情況，銀行的工作人員指出，除了各大銀行外目前很多第三方支付機(jī)構(gòu)也開展POS機(jī)接單業(yè)務(wù)，但是業(yè)務(wù)的展開需要一個(gè)前提，即需要獲得中國人民銀行批準(zhǔn)的支付業(yè)務(wù)許可證，除此之外，還要向當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行、中國銀聯(lián)進(jìn)行登記報(bào)備。
因此，用戶或者代理在選擇產(chǎn)品時(shí)，首先要看對(duì)方是否具有支付業(yè)務(wù)許可證和有無在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備。而對(duì)于那些街頭贈(zèng)送的POS機(jī)，很有可能存在惡意扣款、到賬不及時(shí)等安全隱患，如果無法提供相關(guān)資質(zhì)的推銷人員，更要提高警惕。
或許，用戶在安裝POS機(jī)前期到賬正常，但是如果賬戶內(nèi)資金的積累數(shù)額龐大，那么詐騙份子就會(huì)惡意扣款或者中止入賬。所以在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，無論是個(gè)人用戶還是代理商，都要選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)，檢查對(duì)方的相關(guān)資質(zhì)證明，如果有必要，可以撥打中國銀行的客服電話來進(jìn)行核實(shí)。
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