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遠離這4種pos機
來源:杭州銀行舟山分行
我們都聽過“洗錢”這個詞,卻總覺得“洗錢”離自己很遙遠,尤其是跟個人生活沒有太大關系。事實上,“洗錢”活動就暗自潛伏在我們的身邊。比如,當一些人出借身份證、售賣銀行卡時,若不小心被不法分子利用,就很可能成為洗錢活動的受害者,甚至成為“背鍋俠”。
怎樣才能更好保護自身合法權益,遠離“洗錢”陷阱呢?
首先,要對“洗錢”有更清晰的認識。通俗來講,洗錢就是“將非法所得合法化”,主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化。
洗錢犯罪具有高欺騙性,手段多樣,不僅包括現(xiàn)金走私、海外投資、地下錢莊,也包括古董買賣、虛假拍賣、空殼公司交易、虛假進出口貿(mào)易等等。
在生活中,當你碰到網(wǎng)絡賭博、非法經(jīng)營POS機提現(xiàn)、非法集資詐騙、假客服電信詐騙、“釣魚網(wǎng)站”詐騙、非法交易平臺詐騙、空殼公司非法結算、出租出借身份證件辦理銀行業(yè)務、出售出租銀行賬戶和銀行卡等行為,你就要小心了。
下面來教你五招,輕松遠離“洗錢”陷阱!
NO.1
選擇安全可靠的金融機構辦理業(yè)務
合法的金融機構接受監(jiān)管,履行反洗錢義務,是對客戶和自身負責。只有選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構,個人的資金安全和信息安全才更有保障。
NO.2
積極配合金融機構進行身份核查工作
在金融機構辦理業(yè)務時,應主動出示身份證件,填寫真實身份信息,積極配合金融機構進行身份確認,回答金融機構的合理提問。身份證件到期更換的,也應及時通知金融機構進行信息更新。
NO.3
切勿隨意泄露身份信息
保護個人信息安全最為重要,不要出租出借自己的身份證件,也不要出租出借自己的賬戶、銀行卡和U盾,這樣才能避免他人借用本人名義從事非法活動,避免陷入他人“陷阱”,成為他人非法活動的“幫兇”。
NO.4
不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,無形中為他人洗錢提供了便利。請您切記,賬戶將真實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
NO.5
對網(wǎng)絡信息時刻保持警惕
不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬,對網(wǎng)絡信息要時刻保持警惕,不因貪占一時便宜而落入騙局。
最后,提醒大家!反洗錢是每個公民的義務,在《中華人民共和國反洗錢法》已有特別規(guī)定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時規(guī)定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
所以,一旦發(fā)現(xiàn)洗錢及其上游犯罪線索,記得要及時向司法機關和反洗錢部門報告。
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