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pos機(jī)拆解
上海刑辯律師全面拆解幫信罪
普法系列之023
案情簡介：
2022年1月，被告人張某明知相關(guān)銀行賬戶等可能被用于網(wǎng)絡(luò)犯罪的情況下，經(jīng)鄭某（另案處理）介紹，其為獲利前往XX公司、辦理多個銀行賬戶及配套的U盾、手機(jī)卡等，并出賣給他人使用，為他人實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算等幫助。經(jīng)查，其銀行賬戶接收遭受信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的被害人轉(zhuǎn)賬人民幣90萬元（以下幣種均相同），進(jìn)賬總流水120萬余元。2022年2月3日，被告人張某被抓獲。2022年3月23日，上海市XX區(qū)人民法院依法對被告人張某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案一審宣判。
以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處被告人張某有期徒刑九個月，并處罰金人民幣六千元。
律師解讀：
多年以前一些互聯(lián)網(wǎng)論壇甚至有公開發(fā)帖收購“四件套（手機(jī)卡、銀行卡、U盾、身份證）”搞洗錢、電詐、地下錢莊，甚至還有故意賣了“四件套”，半路把進(jìn)賬的贓款劫走“黑吃黑”的。
今年3月8日，最高法在工作報告中指出幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（以下簡稱“幫信罪”）案件數(shù)量在去年十大刑事案件罪名中排行第七。近兩年幫信罪案件不僅數(shù)量飆升，其涉案規(guī)模也比一般的刑事案件要大得多。實務(wù)中，偵查機(jī)關(guān)出動一次抓獲的幫信罪案件涉案人數(shù)甚至比涉黑案件的人數(shù)還要多。為了更多利益，一些人總是熱衷于升級各種新的“騙術(shù)”、“玩法”鉆法律的空子，隨著接觸的行業(yè)越多，越是感慨：法律總是有一定的滯后性。
以往有當(dāng)事人前來咨詢涉嫌幫信罪沒有獲利也會判刑嗎？上面這個案例再次印證：是否獲利，獲利多少都不是幫信罪免責(zé)的理由。只是單純的涉嫌幫信罪，想要評估行為是否達(dá)到入罪標(biāo)準(zhǔn)，一般是看這幾點：①提供幫助的犯罪對象有無超過三個人；②資金結(jié)算金額有無超過結(jié)算金額二十萬元；③提供資金有無超過五萬元；④違法所得有無超過一萬元；⑤二年內(nèi)曾因幫助罪受過行政處罰，又涉嫌幫助罪活動的；⑥被幫助對象造成嚴(yán)重后果的；⑦其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
幫信罪法定刑在三年以內(nèi)，理論上是可以大膽的爭取緩刑的。只是在過往的判例中，嫌疑人一旦牽扯到這個罪名，其客觀犯罪過程本身很可能會涉嫌其他的罪名（妨害信用卡管理罪；掩飾、隱瞞犯罪所得罪；詐騙罪等等）。這樣一來，隨著案情被逐漸查明，嫌疑人被指控的罪名、刑期就有可能隨之更改。沒有刑辯律師幫助的嫌疑人，一不小心就可能會掉入更高量刑檔次的“陷阱”中，在這樣的情況下，辯護(hù)律師在案件中的作用不言而喻。
罪名解析：
幫信罪入罪要求“明知他人...犯罪，為其犯罪提供...技術(shù)支持...廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重...”其中，“明知”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)通過“具體情形、例外情形、兜底條款”的形式落實在法釋〔2019〕15號司法解釋中。列舉的六種“明知”認(rèn)定的具體情形，辦案人員在辦理此類案件的過程中可直接參照適用。減輕辦案機(jī)關(guān)的認(rèn)定壓力，有助于保證案件罪名認(rèn)定的真實性和準(zhǔn)確性。但犯罪手段也在不斷升級變化，基于法律的滯后性，很難窮舉所有具體情形，故通過兜底條款賦予一線辦案人員一定的自由裁量權(quán)，讓一線辦案人員可以根據(jù)自身辦案經(jīng)驗和司法活動常識處理不斷變種升級的新型犯罪，從而更好的打擊治理幫信罪。但兜底條款的引入可能會擴(kuò)大幫信罪的適用范圍，為防止冤假錯案的發(fā)生，在制度設(shè)計層面網(wǎng)開一面明示有相反證據(jù)除外的例外情形，給嫌疑人、辯護(hù)律師一定的脫罪空間?！盀槠浞缸锾峁?..技術(shù)支持...廣告推廣、支付結(jié)算等幫助”，其中的技術(shù)支持方面的幫助主要表現(xiàn)為在互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)确矫嫣峁椭?。技術(shù)支持方面主要針對對象是程序員、網(wǎng)絡(luò)運營商等掌握有一定互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)資源的群體。廣告推廣方面的幫助主要表現(xiàn)為通過公司、工作室的形式為不同的犯罪進(jìn)行前端獲客引流（上游犯罪尋找受害者）、收購四件套引流（下游犯罪犯罪所得洗白變現(xiàn)）等等。廣告推廣方面主要針對對象是在校大學(xué)生、剛進(jìn)入社會的青年等沒有或辨識力較弱的群體，非常容易被以兼職工作、高薪輕松實習(xí)等名義騙去成為幫兇。支付結(jié)算方面的幫助主要表現(xiàn)為通過加入跑分平臺跑分（洗錢）、收購（租賃）具有收付款功能的銀行卡（支付寶、微信賬號、POS機(jī)等等）等轉(zhuǎn)移犯罪所得，增加偵查機(jī)關(guān)辦案難度。支付結(jié)算方面則沒有主要針對對象，屬于“來者不拒”型。實務(wù)中，我辦過的案子，有的嫌疑人將一套四件套以不到一千塊的價格一次性賣出；有的則是以收付一萬元給XX元作為合作提成。一張銀行卡涉案流水甚至高達(dá)幾億，受害人的款項一經(jīng)打入此類賬戶，幾乎沒有追回的可能。支付結(jié)算和廣告推廣方面一樣極具迷惑性，嫌疑人受制于認(rèn)知成本、普法力度，很容易被其合法外表所欺騙，但往往案發(fā)被抓的就是提供這類幫助的人。甚至還有一些銀行等金融機(jī)構(gòu)工作人員在為他人開立銀行賬戶、對公賬戶等過程中，涉嫌幫信罪被刑事立案。至于情節(jié)嚴(yán)重的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)已在前文敘述過，我就不再重復(fù)口舌了。
律師建議：
以下行為不要做，均屬于幫信罪常見的表現(xiàn)形式：
1、出售（出借）手機(jī)卡及物聯(lián)網(wǎng)卡；
2、出售（出借）銀行卡、單位銀行賬戶及結(jié)算卡、第三方支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶（支付寶、微信等）；
3、利用社交媒體賬號等方式為犯罪團(tuán)伙推廣引流；
4、提供或操作“GOIP”“貓池”“多卡寶”等設(shè)備，為犯罪團(tuán)伙搭建遠(yuǎn)程“機(jī)房”、為犯罪團(tuán)伙制作、封裝、維護(hù)非法軟件、非法網(wǎng)站；
5、其他可能涉嫌幫信罪的行為，如把握不準(zhǔn)行為定性，可聯(lián)系本律師。
法律法規(guī)：
《中華人民共和國刑法》
第一百七十七條之一：“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：...(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的;(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的...”
第二百八十七條：“利用計算機(jī)實施金融詐騙、盜竊、貪污、挪用公款、竊取國家秘密或者其他犯罪的，依照本法有關(guān)規(guī)定定罪處罰?！?/p>
第二百八十七條之一：“利用信息網(wǎng)絡(luò)實施下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金：(一)設(shè)立用于實施詐騙、傳授犯罪方法、制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動的網(wǎng)站、通訊群組的;(二)發(fā)布有關(guān)制作或者銷售毒品、槍支、淫穢物品等違禁物品、管制物品或者其他違法犯罪信息的;(三)為實施詐騙等違法犯罪活動發(fā)布信息的...”
第二百八十七條之二：“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰?！?/p>
司法解釋：
《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部<關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見>》
第七條：“實施刑法第二百八十七條之一、第二百八十七條之二規(guī)定之行為，構(gòu)成非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，同時構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰?！?/p>
《最高人民法院、最高人民檢察院<關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋>》
第十一條：“為他人實施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：（一）經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實施有關(guān)行為的；（二）接到舉報后不履行法定管理職責(zé)的；（三）交易價格或者方式明顯異常的；（四）提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助的；（五）頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；（六）為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的；（七）其他足以認(rèn)定行為人明知的情形?！?/p>
第十二條：“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定的‘情節(jié)嚴(yán)重’：（一）為三個以上對象提供幫助的；（二）支付結(jié)算金額二十萬元以上的；（三）以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；（四）違法所得一萬元以上的；（五）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、危害計算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的；（六）被幫助對象實施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；（七）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。實施前款規(guī)定的行為，確因客觀條件限制無法查證被幫助對象是否達(dá)到犯罪的程度，但相關(guān)數(shù)額總計達(dá)到前款第二項至第四項規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)五倍以上，或者造成特別嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究行為人的刑事責(zé)任?！?/p>
《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部<關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）>》
第七條：“為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪而實施下列行為，可以認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二規(guī)定的‘幫助’行為：（一）收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書的；（二）收購、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的?！?/p>
第八條：“認(rèn)定刑法第二百八十七條之二規(guī)定的行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人收購、出售、出租前述第七條規(guī)定的信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書，或者他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等的次數(shù)、張數(shù)、個數(shù)，并結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、交易對象、與實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的行為人的關(guān)系、提供技術(shù)支持或者幫助的時間和方式、獲利情況以及行為人的供述等主客觀因素，予以綜合認(rèn)定。收購、出售、出租單位銀行結(jié)算賬戶、非銀行支付機(jī)構(gòu)單位支付賬戶，或者電信、銀行、網(wǎng)絡(luò)支付等行業(yè)從業(yè)人員利用履行職責(zé)或提供服務(wù)便利,非法開辦并出售、出租他人手機(jī)卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等的，可以認(rèn)定為《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條第（七）項規(guī)定的‘其他足以認(rèn)定行為人明知的情形’。但有相反證據(jù)的除外。”
第九條：“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供下列幫助之一的，可以認(rèn)定為《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條第一款第（七）項規(guī)定的‘其他情節(jié)嚴(yán)重的情形’：（一）收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書5張（個）以上的;（二）收購、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上的?！?/p>
第十條：“電商平臺預(yù)付卡、虛擬貨幣、手機(jī)充值卡、游戲點卡、游戲裝備等經(jīng)銷商，在公安機(jī)關(guān)調(diào)查案件過程中，被明確告知其交易對象涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍與其繼續(xù)交易，符合刑法第二百八十七條之二規(guī)定的，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究刑事責(zé)任。同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰?！?/p>
《關(guān)于印發(fā)在校學(xué)生涉“兩卡”犯罪典型案例的通知》
第一條：“堅持懲治和教育挽救相結(jié)合，依法妥善處理在校學(xué)生涉‘兩卡’犯罪問題。對于涉‘兩卡’犯罪的在校學(xué)生，要堅持以教育、挽救、懲戒、警示為主，根據(jù)其犯罪情節(jié)、認(rèn)罪認(rèn)罰、退贓退賠、一貫表現(xiàn)等情況，認(rèn)真落實‘少捕慎訴慎押’理念，給予其悔過自新的機(jī)會。各級檢察機(jī)關(guān)和教育部門要加強(qiáng)信息溝通和工作配合，對非法買賣‘兩卡’的學(xué)生，加強(qiáng)批評教育和監(jiān)督管理，促使其深刻認(rèn)識錯誤、悔過自新?！?/p>
名詞解釋：
一、跑分：“分”就是錢，“跑”就是讓錢跑起來。所謂“跑分”，就是通過大量個人銀行卡、收款碼等進(jìn)行收款、轉(zhuǎn)賬，來將犯罪得來的贓款“合法化”的洗錢活動。
二、四件套：“四件套”包括銀行卡及配套的U盾、捆綁銀行卡的電話卡、持卡人身份證照片或者復(fù)印件，是犯罪分子實現(xiàn)犯罪違法所得錢款轉(zhuǎn)移的必要工具。
三、卡農(nóng)：這里的“卡農(nóng)”不是那首享譽(yù)世界的鋼琴曲，而是指詐騙團(tuán)伙里提供大量銀行卡用以資金流轉(zhuǎn)的犯罪嫌疑人。他們通過購買、誘導(dǎo)、欺騙等各種方式非法收購銀行卡，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道。
四、水房：這里說的“水房”不是打水的地方，而是詐騙團(tuán)伙里進(jìn)行洗錢的機(jī)構(gòu)，犯罪嫌疑人拿到贓款后，第一時間通過轉(zhuǎn)賬、支付、網(wǎng)購等方式，將一級卡里的資金拆分流向多個二級卡，通過類似方式拆分更多的三級卡。為將錢“洗白”，一筆資金甚至?xí)帮w”到境外，再兜一圈回來。
五、GOIP：“GOIP”是一種虛擬撥號設(shè)備，可以修改號碼歸屬地，因其具有遠(yuǎn)程操作、雙向通話、隱匿位置等功能，可以輕松實現(xiàn)“人機(jī)分離”，讓犯罪分子“隱形”，是詐騙分子普遍使用的一種新型詐騙工具。
六、貓池：“貓池”是基于電話的一種擴(kuò)充裝備，可以同時插入上百張電話卡，并在電腦軟件操作下實現(xiàn)模擬手機(jī)批量撥打電話、收發(fā)短信和上網(wǎng)。犯罪分子一般利用“貓池”支持群發(fā)短信的特點，同步發(fā)出大量含有釣魚網(wǎng)站鏈接的詐騙短信；或者利用“貓池”支持群收短信的特點，形成驗證碼接收平臺后，將驗證碼售賣給不法分子用于謀利。
歡迎點評、探討。
周鈺淇 律師
202 2 年 6 月 26日
創(chuàng)作于上海博拓律師事務(wù)所
作者簡介：
周鈺淇，上海博拓律師事務(wù)所律師，曾任職于廣州市白云區(qū)公安分局、河南省蘭考縣人民法院。專業(yè)領(lǐng)域為合同糾紛、刑事辯護(hù)，擅長重大、復(fù)雜、疑難案件，并在多起疑難案件的辯護(hù)中取得撤銷案件、不起訴、法定刑以下量刑的良好辯護(hù)效果。扎實的法學(xué)理論基礎(chǔ)，豐富的辦案經(jīng)驗，認(rèn)真、負(fù)責(zé)的執(zhí)業(yè)態(tài)度廣受委托人信賴和好評。
曾辦理過的部分有社會影響力的刑事、民事案件：
* 周某涉嫌詐騙罪判處緩刑案
* 魯某涉嫌故意傷害罪判處緩刑案
* 王某涉嫌開設(shè)賭場罪案
* 徐某與上海某管理有限公司服務(wù)合同糾紛案
* 王某與上海某市政工程有限公司生命權(quán)、健康權(quán)、身體權(quán)糾紛案
* 鄧某與張某買賣合同糾紛案
* 蔣某與陳某租賃合同案
以上就是關(guān)于pos機(jī)拆解,上海刑辯律師全面拆解幫信罪的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)拆解的知識，希望能夠幫助到大家！
