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pos機(jī)銀監(jiān)會(huì)電話
5個(gè)小時(shí)，騙走受害人102萬(wàn)元，官方頻頻提醒提高警惕，網(wǎng)貸詐騙緣何得手？深圳市民張先生（化名）日前向南都灣財(cái)社表示，詐騙分子冒充銀監(jiān)會(huì)官方人士，盜取其手機(jī)app賬號(hào)，在其賬號(hào)中留下相關(guān)線索，后又設(shè)法讓其收到工商銀行官方發(fā)送的注銷該行電子銀行渠道提醒短信。多重騙術(shù)疊加下，張先生錯(cuò)信詐騙分子身份，隨著對(duì)方指令的發(fā)出，張先生在4個(gè)小時(shí)中，通過(guò)多個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)貸下總計(jì)36萬(wàn)元，轉(zhuǎn)給詐騙分子，其本人66萬(wàn)元自有資產(chǎn)也被騙取。
假冒銀監(jiān)會(huì)官方名義，回收違規(guī)貸款額度
3月17日，因疫情防控需要居家辦公的張先生接到一個(gè)電話，通話對(duì)方自稱銀監(jiān)會(huì)官方人士，要回收其名下違規(guī)校園網(wǎng)貸的額度，需要其配合，并表示，若不及時(shí)處理將影響其個(gè)人征信。而對(duì)方不僅知悉其姓名，還正確說(shuō)出了其畢業(yè)院校。
張先生向南都灣財(cái)社表示，自己未申請(qǐng)過(guò)任何網(wǎng)絡(luò)貸款，但這是一周內(nèi)接到的第二個(gè)電話，開(kāi)始產(chǎn)生懷疑是否以往使用過(guò)程不小心勾選了哪些內(nèi)容。對(duì)方讓張先生加入QQ群，群內(nèi)人員自稱是某平臺(tái)客服，需要其協(xié)助將在平臺(tái)上的金融貸款額度回收至專用賬戶上。
在隨后的一小時(shí)里，對(duì)方指引張先生在手機(jī)APP上操作，包括確認(rèn)在線客服向其發(fā)送的員工證件、銀監(jiān)會(huì)通知、銀監(jiān)會(huì)授權(quán)書(shū)三份文件，及其賬號(hào)內(nèi)發(fā)票抬頭管理中已添加的銀行賬戶信息。
拿著“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”的通知與授權(quán)書(shū)，詐騙分子所提供的“官方文件”，即加蓋印章的政府紅頭文件：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、教育部、人力資源社會(huì)保障部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)校園貸規(guī)范管理工作通知》，及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)授權(quán)書(shū)，授權(quán)前述平臺(tái)受理學(xué)生貸及校園貸賬戶的注銷賬戶等權(quán)限。
張先生表示，事后和平臺(tái)確認(rèn)，三份文件其實(shí)是張先生的賬號(hào)發(fā)送給在線客服的信息，才會(huì)出現(xiàn)在雙方對(duì)話框中。這三份文件加上發(fā)票抬頭管理中的銀行賬戶信息，都是IP信息顯示云南普洱一個(gè)自治縣附近的一臺(tái)安卓設(shè)備登記的。
“我打電話給客服，騙子是根據(jù)驗(yàn)證碼、身份證的前兩位、后四位數(shù)字，盜了我的平臺(tái)賬號(hào)，身份證信息是我發(fā)了的，驗(yàn)證碼他們不知道怎么收到的?！睆埾壬硎咀约旱馁~號(hào)被異地登錄，并且留下了這些信息。
需要指出的是，原銀監(jiān)會(huì)和原保監(jiān)會(huì)自2018年合并后，全稱為中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，而張先生看到的卻是“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”、“銀監(jiān)會(huì)”。
張先生APP賬號(hào)被盜后與在線客服對(duì)話框中出現(xiàn)了官方通知等文件。
收到工商銀行注銷短信
在手機(jī)APP上的操作并未讓張先生真正損失資產(chǎn)。張先生向南都灣財(cái)社表示，對(duì)方指導(dǎo)其在APP上確認(rèn)文件、發(fā)票抬頭等銀行賬戶等情況，沒(méi)有任何實(shí)質(zhì)性的內(nèi)容，其掛斷了雙方的通話。
“他們說(shuō)影響征信，我是不以為然的，我就把qq語(yǔ)音都掛掉了，然后就收到了工行95588的注銷短信。（短信）說(shuō)我正在注銷一定會(huì)有觸發(fā)，心里很著急，肯定是他們注銷的，我就慌了神，讓我進(jìn)一步加深了他們是銀保監(jiān)會(huì)人的認(rèn)知，接下來(lái)他們說(shuō)什么我就做什么了?！?/p>
“我出事之后打了無(wú)數(shù)工行95588才最終核實(shí)確認(rèn)到了，很多工行客服自己也不知道有這么個(gè)接口。”張先生表示，事后發(fā)現(xiàn)，工行注銷短信其實(shí)很簡(jiǎn)單，只需要在工行手機(jī)銀行登錄界面點(diǎn)擊幫助選項(xiàng)，隨后在注銷電子銀行中填寫手機(jī)號(hào)碼，就會(huì)收到一條注銷電子銀行渠道驗(yàn)證碼。
也是在收到這條驗(yàn)證碼后的一個(gè)小時(shí)，工商銀行再次給張先生發(fā)送了一條短信，內(nèi)容為其正在通過(guò)手機(jī)銀行申請(qǐng)“融e借”額度的驗(yàn)證碼。
張先生收到工行注銷電子銀行渠道驗(yàn)證信息
張先生告訴南都灣財(cái)社，詐騙分子要求其通過(guò)釘釘指定軟件共享手機(jī)屏幕，一步一步進(jìn)行指導(dǎo)。首先在中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官微發(fā)布免則免息歸還違規(guī)貸款額度申請(qǐng)，然后申請(qǐng)各個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)的貸款，再將貸款轉(zhuǎn)賬到專用賬戶。
“申請(qǐng)就是騙子說(shuō)，然后我寫上去的，我稍微寫錯(cuò)一個(gè)字打錯(cuò)一個(gè)標(biāo)點(diǎn)符號(hào)，他就叫我重寫 非常煞有介事?！睆埾壬硎?，4個(gè)小時(shí)內(nèi)，其從微粒貸、中國(guó)銀行中銀E貸、招行閃電貸、江蘇銀行隨e貸，分別申請(qǐng)了7千元、20萬(wàn)元、12萬(wàn)元、3萬(wàn)元的貸款，而這些貸款在申請(qǐng)下來(lái)后，均轉(zhuǎn)賬到了對(duì)方提供的銀行賬戶上。
根據(jù)張先生提供信息，其在中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)微信公眾號(hào)對(duì)話框中輸入了以下內(nèi)容：本人XXX申請(qǐng)對(duì)接某平臺(tái)系統(tǒng)免責(zé)免息歸還中銀E貸違規(guī)額度，通過(guò)某平臺(tái)系統(tǒng)開(kāi)具抬頭發(fā)票。
還有一條內(nèi)容是：本人XXX申請(qǐng)對(duì)接中國(guó)銀聯(lián)系統(tǒng)，保障個(gè)人資金：665106，申請(qǐng)保障資金賬戶，通過(guò)某平臺(tái)系統(tǒng)開(kāi)具抬頭發(fā)票。
“還有我招商銀行的卡上，原本有60多萬(wàn)存款，說(shuō)是會(huì)跟他們回收處理的混在一起，叫我先轉(zhuǎn)到中間賬戶，保護(hù)凍結(jié)起來(lái)?！睆埾壬硎?，貸款方面除了前述4筆外還申請(qǐng)了工行融e貸、百信銀行、交行、銀聯(lián)銀閃戶等，因?yàn)闆](méi)借成功就沒(méi)轉(zhuǎn)給他們。
張先生表示，這時(shí)候其向?qū)Ψ教岢鰵w還自有的存款65.6萬(wàn)元，對(duì)方說(shuō)換一個(gè)同事對(duì)接，“上來(lái)不但不還，倒過(guò)來(lái)還要叫我預(yù)繳15%的稅金，還說(shuō)沒(méi)有錢的話應(yīng)該叫親戚朋友去借。”張先生表示，此時(shí)發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁，但為時(shí)已晚。
“然后我就看到交易轉(zhuǎn)賬截圖，下午的4點(diǎn)50到晚上的9點(diǎn)50，整個(gè)損失102萬(wàn)。”
當(dāng)晚即向警方報(bào)案，或已追回20萬(wàn)元
張先生表示，當(dāng)晚就向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案，隔天收到了受案回執(zhí)，后一天收到立案通知書(shū)告知書(shū)。根據(jù)張先生提供信息，3月19日，深圳市公安局龍崗分局告知張先生，其被詐騙一案，該局認(rèn)為符合立案條件，現(xiàn)已立案?jìng)刹椤?/p>
張先生表示，目前，警方告知其已抓捕了兩個(gè)嫌疑人，“資金說(shuō)有一筆20萬(wàn)說(shuō)可能是我的?！?/p>
3月19日，張先生收到立案告知書(shū)
深圳銀保監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)提示：警惕不法分子冒用官方名義實(shí)施詐騙
今年3月4日，深圳銀保監(jiān)局發(fā)布一條警惕不法分子冒用官方名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示。深圳銀保監(jiān)局表示，近期監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)部分不法分子冒用銀保監(jiān)會(huì)（局）等金融監(jiān)管部門名義，通過(guò)網(wǎng)站、微信群、QQ群等，號(hào)稱官方回款渠道引誘P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人繳納保障金實(shí)施詐騙。
深圳銀保監(jiān)局提示，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及深圳銀保監(jiān)局未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)回款渠道，有關(guān)網(wǎng)貸回款信息請(qǐng)通過(guò)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)官方渠道或當(dāng)?shù)卣无k獲取確認(rèn)，切勿輕信不實(shí)信息。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及各銀保監(jiān)局依法依規(guī)對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，不會(huì)向消費(fèi)者索取費(fèi)用或者要求繳納保證金。
金融消費(fèi)者在選擇金融服務(wù)時(shí)，注意甄別服務(wù)主體是否取得金融業(yè)務(wù)許可，應(yīng)當(dāng)選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)或渠道獲取金融服務(wù)。
金融消費(fèi)者要注意個(gè)人信息保護(hù)，不要輕易將身份證件號(hào)碼、賬戶信息、短信驗(yàn)證碼等關(guān)鍵信息告訴他人，注意不要隨意點(diǎn)擊或掃描來(lái)源不明的鏈接或二維碼。發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息存在泄露風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)及時(shí)更換賬戶密碼，或聯(lián)系開(kāi)戶銀行進(jìn)行掛失、限制交易等臨時(shí)管制措施。
謹(jǐn)記以下提醒！若發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索或者合法權(quán)益受到不法侵害，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)反映。
采寫：南都記者葉霖芳
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