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本文目錄一覽：
pos機專業(yè)維護機構
目 錄
一、企業(yè)基本情況
（一）公司簡介
（二）股東情況
二、行業(yè)與市場
三、業(yè)務與技術
（一）主營業(yè)務
（二）技術研發(fā)
（三）采購供應
（四）銷售客戶
（五）高管團隊
（六）競爭分析
四、企業(yè)財務情況
（一）財務報表
（二）財務分析
（三）盈利預測
（四）估值分析
五、投資建議
（一）投資亮點
（二）投資風險
（三）投資建議
一、企業(yè)基本情況
（一）公司簡介
公司名稱：北京匯元網科技股份有限公司
法定代表人：邱磊
有限公司設立日期：2008年11月14日
股份公司設立日期：2014年10月8日
注冊資本：18480萬元
住所：北京市海淀區(qū)人民大學北路33號院1號樓大行基業(yè)大廈第10層1005室
經營范圍：技術開發(fā)、技術轉讓、技術咨詢、技術服務、技術推廣；互聯(lián)網信息服務業(yè)務（除新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品、醫(yī)療器械和BBS以外的內容）；利用互聯(lián)網進行網絡游戲虛擬貨幣交易。（企業(yè)依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法須經批準的項目，經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動；不得從事本市產業(yè)政策禁止和限制類項目的經營活動。）
主營業(yè)務：新型互聯(lián)網服務（第三方綜合營銷支付服務）
（二）股東情況
二、行業(yè)與市場
公司為互聯(lián)網數(shù)字文化娛樂行業(yè)參與方服務，通過搭建互聯(lián)網平臺，實現(xiàn)最終用戶通過計算機終端或移動終端對商家的產品或服務進行購買和支付?；ヂ?lián)網數(shù)字文化娛樂運營商處于本行業(yè)的上游?；ヂ?lián)網數(shù)字文化娛樂運營商通過使用公司的支付服務、代理服務、平臺服務實現(xiàn)向最終用戶進行資金收付的過程?；ヂ?lián)網數(shù)字文化娛樂運營商向公司平臺提供包括游戲、手機充值、電子書、殺毒軟件、音樂、電影等在內的產品，并通過公司平臺以適當?shù)男问戒N售給最終用戶。公司的下游主要包括互聯(lián)網數(shù)字文化娛樂產品的代理商、銷售終端及最終用戶。
目前，中國互聯(lián)網行業(yè)整體向全面化、規(guī)范化、價值化發(fā)展，同時，移動互聯(lián)網推動消費模式共享化、設備智能化和場景多元化。在如此大的應用潛在市場上，互聯(lián)網支付不單單滿足于原有的電商購物、游戲充值業(yè)務，隨時代發(fā)展，生活、娛樂方式的多樣化，互聯(lián)網支付應用市場呈擴大化發(fā)展。根據不同規(guī)模銀行自身戰(zhàn)略定位，為其提供更加差異化的支付服務和其他金融服務、各種樣式的網絡直播平臺打賞、共享單車的平鋪式發(fā)展、網約車的合法化、居民日常生活繳費、停車場管理等等都已成為互聯(lián)網支付應用的舞臺。
根據人民銀行發(fā)布的《2016年支付體系運行總體情況》顯示，2016年，支付系統(tǒng)共處理支付業(yè)務592.87億筆，金額5,114.51萬億元，同比分別增長26.29%和16.70%。2016年支付系統(tǒng)處理支付業(yè)務金額是全國GDP總量的68.73倍。其中，非銀行支付機構累計發(fā)生網絡支付業(yè)務金額99.27萬億元，同比增長100.65%。
三、業(yè)務與技術
（一）主營業(yè)務
公司的主營業(yè)務為新型互聯(lián)網服務（第三方綜合營銷支付服務）。公司重點向互聯(lián)網數(shù)字文化娛樂行業(yè)參與方、互聯(lián)網金融行業(yè)參與方提供一站式、全方位、高效的平臺服務及支付解決方案。公司的主營業(yè)務分為三大部分：
1、支付業(yè)務：為互聯(lián)網數(shù)字文化娛樂行業(yè)參與方、互聯(lián)網金融行業(yè)參與方提供第三方支付服務，具體包括預付卡支付和互聯(lián)網支付兩塊。
（1）、預付卡支付：公司自主發(fā)行與受理“駿卡”產品。駿卡是目前國內發(fā)行量最大的互聯(lián)網線上預付卡，可以為全國互聯(lián)網數(shù)字文化娛樂廠商的幾千款產品或服務提供在線支付，是一種典型的小微生活支付服務產品。
（2）、互聯(lián)網支付服務：匯付寶是公司自主開發(fā)的第三方支付服務平臺。匯付寶依托與各大銀行的緊密合作，實現(xiàn)為互聯(lián)網數(shù)字文化娛樂行業(yè)參與方及互聯(lián)網金融行業(yè)參與方提供資金流與數(shù)字流的交互服務。
2、代理業(yè)務：代理銷售互聯(lián)網數(shù)字文化娛樂產品；
3、平臺業(yè)務：為互聯(lián)網數(shù)字文化娛樂行業(yè)參與方提供交易平臺服務。
（二）技術研發(fā)
公司是高新技術企業(yè)和軟件企業(yè)，擁有專業(yè)的自主研發(fā)團隊，針對互聯(lián)網新方向、新領域、新技術進行持續(xù)的研究學習和應用試驗，保持公司在技術上的行業(yè)領先性和持續(xù)創(chuàng)新能力。截至2016年12月31日，公司具有自主知識產權的軟件著作權多達64項，并已全部應用到實際的業(yè)務服務中。公司的自主知識產權及在數(shù)據處理、云計算交易處理、網絡安全、移動應用等方面的核心技術保證了公司的產品和服務平臺能夠安全、穩(wěn)定、高效地運轉，方便了供貨商和客戶的使用，保障了公司業(yè)務的良好運轉，提高了公司的競爭力。公司通過制度創(chuàng)新、激勵創(chuàng)新等手段，吸引行業(yè)內最優(yōu)秀人才的加入，從而保持整個團隊的活躍度和創(chuàng)新能力。
（三）采購供應（四）銷售客戶
（五）高管團隊
吳洪彬，董事、總經理，1997年至2003年任北京萬眾合力科技有限公司總經理；2001年至2002年、2008年4月至7月任北京駿網聯(lián)合科技有限公司總經理；2004年8月至2008年3月任北京駿網在線電子商務有限公司總經理；2008年末至2014年任有限公司總經理?，F(xiàn)任股份公司董事、總經理，任期三年。
尹航，董事、副總經理，1998年至2001年任北京中銀金蜘蛛軟件有限公司深圳分公司軟件工程師；2001年至2005年任深圳旭辰數(shù)碼科技有限公司技術部經理；2006年至2008年初任北京駿網聯(lián)合科技有限公司運營總監(jiān)；2008年末至2014年任匯元銀通（北京）在線支付技術有限公司常務副總經理?，F(xiàn)任股份公司董事、副總經理，任期三年。
夏敦煌，董事、副總經理，1998年至1999年任北京中銀金蜘蛛軟件有限公司深圳分公司開發(fā)人員；1999年至2000年任金蝶軟件深圳分公司開發(fā)人員；2000年至2005年任深圳旭辰數(shù)碼科技有限公司技術副總監(jiān)；2006年至2008年初任北京駿網聯(lián)合科技有限公司技術總監(jiān)；2008年末至2014年任匯元銀通（北京）在線支付技術有限公司技術總監(jiān)。現(xiàn)任股份公司董事、副總經理，任期三年。
吳妍冰，董事、董事會秘書，1999年至2001年任北京萬眾合力科技有限公司市場經理；2005年至2009年任英國Man&CoChartered會計事務所會計師；2009年至2010年任匯元銀通（北京）在線支付技術有限公司財務分析師；2010年至2014年任匯元銀通（北京）在線支付技術有限公司總經理?，F(xiàn)任股份公司董事、董事會秘書，任期三年。
（六）競爭分析
互聯(lián)網支付是依托互聯(lián)網，以第三方支付機構作為中介，通過計算機、手機等設備在付款人和收款人之間進行資金劃轉的服務。比如支付寶、財付通、公司的匯付寶等。
目前，在公司的整個業(yè)務中，網絡游戲產品相關的業(yè)務占比最大，此外，公司正在重點發(fā)展互聯(lián)網金融產品相關的業(yè)務。
當前國內游戲支付市場主要存在線上支付和線下支付兩大渠道。線上支付以網銀支付為主，而線下支付則以互聯(lián)網數(shù)字娛樂服務商發(fā)行的點卡、第三方支付服務商發(fā)行的卡支付為主。在被調查的84家游戲公司及平臺中，第三方支付方覆蓋比例依次為：支付寶65.9%，駿卡一卡通63.4%，盛付通30.5%，快錢30%，易寶支付22%，財付通19.5%。其余支付合作方還包括paypal等。但由于paypal一直在中國未取得合法的支付牌照，其市場占有率僅為10%。
第三方支付服務商中支付寶、公司旗下的駿卡的市場覆蓋率均超過60%，屬于第一梯隊；而盛付通（30.50%）、快錢（30%）、易寶支付（20%）、財付通（19.50%）等覆蓋率則在20%以上屬于第二梯隊，但與第一梯隊差距明顯；paypal以及其他支付服務商則占有率不足15%，屬于第三梯隊。
四、企業(yè)財務情況
（一）財務報表
1、資產負債表
2、利潤表
（二）財務分析
1、盈利能力分析
公司2016年實現(xiàn)營業(yè)收入41622.02萬元，同比增長165.45%，歸屬于掛牌公司股東的凈利潤15184.61萬元，同比增長94.41%，毛利率為65.84%，較上年下降26.83個百分點。主要是因為報告期內公司互聯(lián)網支付業(yè)務發(fā)展迅猛，匯付寶全面實現(xiàn)交易流水超出預期規(guī)劃，銀行網關等業(yè)務也有所大幅增長，移動支付(微信和支付寶)交易規(guī)模突飛猛進。但在業(yè)務開展過程中相應成本大幅增加，毛利率有所下降。
2、資產負債分析
公司2016年資產負債率為32.03%，較上年增長1.38個百分點，流動比率、速動比率分別為2.82、2.82，較上年分別下降0.25、0.25。公司流動負債占總負債比例為99.998%，主要為公司業(yè)務開展過程中的代收資金，根據公司主營業(yè)務特點，公司資產負債率正常。
3、應收賬款分析
公司2016年末應收賬款余額為7.34萬元，較上年增長15634.19%，主要是因為公司業(yè)務增加，至報告期末，存在應收POS機維護費、微信業(yè)務返傭、收單手續(xù)費所致。欠款方分別為：中國工商銀行股份有限公司、財付通支付科技有限公司、中國銀聯(lián)股份有限公司青島分公司，且賬齡均在一年以內，發(fā)生壞賬可能性較小。
（三）盈利預測
2016年，公司大力開拓業(yè)務新市場：（1）大力推動具備寬支付概念的“匯收寶”產品，積極為客戶提供全套的技術及支付解決方案；（2）全面推廣“匯收銀”產品，提供匯收銀盒子、支付一碼通、掃碼槍、智能POS機、匯收銀SDK五種形式供用戶選擇；（3）公司制定了匯付寶云錢包系統(tǒng)，專為平臺定制電子錢包（支付賬戶）SAAS系統(tǒng)通過對現(xiàn)有業(yè)務領域的深入挖掘，為使用者提供渠道多樣化，方式便捷化，應用場景多樣性的多種支付通道；（4）公司創(chuàng)新性的打造“慧金融”產品，為新三板及優(yōu)質中小微企業(yè)搭建一個互聯(lián)網金融的助融、助貸、助投平臺。
公司通過對現(xiàn)有業(yè)務領域的深入挖掘，以及互聯(lián)網支付的渠道多樣化，方式便捷化，應用場景多樣性，新簽商戶不斷增加，公司業(yè)務收入大幅增長。同時，通過對外投資，公司完成了十余項對外投資決策，并逐步落實實施，在完善現(xiàn)有業(yè)務鏈條的同時，不斷落子于現(xiàn)有業(yè)務相關的其他產業(yè)，擴大公司作為國內領先的第三方支付公司的市場優(yōu)勢，推動公司整體業(yè)績發(fā)展。
公司所處的第三方支付行業(yè)，是科技金融主要存在業(yè)態(tài)之一，經過數(shù)年的迅猛發(fā)展，支付領域不斷拓展延伸，支付業(yè)務應用場景日益豐富。最近兩年，隨手機智能化逐漸升級，移動網絡服務的改善，移動支付逐步占據互聯(lián)網支付業(yè)務領域主要份額，隨著移動支付的應用率提升，以及各支付業(yè)務市場參與主體的蓬勃發(fā)展和引導，未來我國第三方支付市場還將繼續(xù)保持高速增長態(tài)勢。
根據對行業(yè)狀況及公司情況的分析，對公司進行盈利預測，預測公司2017年-2018年營業(yè)收入將達到65346.57萬元、102594.12萬元，凈利潤將達到21713.99萬元、31051.01萬元。
（四）估值分析
公司目前為創(chuàng)新層掛牌公司，交易方式為做市轉讓，且交易活躍，目前公司市盈率為19倍左右，以A股上市公司中擁有支付牌照的石基信息為例，截至2017年6月15日，石基信息市盈率約為56倍，考慮到新三板的流動性不足及公司規(guī)模等原因，在此基礎上打四折，得到公司合理估值為22倍左右，對應公司2017年預計財務數(shù)據，其市值水平為47.78億元，截至2017年6月15日，公司股價為7.79元/股，總市值為28.79億元。
五、投資建議
（一）投資亮點
公司作為“中國支付第一股”，在服務互聯(lián)網數(shù)字娛樂及科技金融領域處于行業(yè)領先地位，形成了較強的品牌優(yōu)勢。自2008年以來，率先深入行業(yè)和行業(yè)緊密關聯(lián)，不斷優(yōu)化定制化、全方位的平臺服務、代理服務以及支付解決方案，被譽為支付界新三板資本市場的“支付寶”。公司的互聯(lián)網支付業(yè)務品牌—“匯付寶”，在綜合化、定制化和專業(yè)化支付服務領域位列前茅；公司的預付卡品牌“駿卡”在市場份額中始終居于第一梯隊位置；公司線下支付產品“匯收銀”對接多家支付平臺移動端，以實用性、便捷性及強大的后續(xù)營銷支持，受廣大使用者青睞。
公司獲得了《中華人民共和國電信與信息服務業(yè)務經營許可證》、《網絡文化經營許可證》、子公司匯元銀通獲得《中華人民共和國支付業(yè)務許可證》等重要資質，嚴格的監(jiān)管體系和稀缺的牌照資質為公司筑起了較高的行業(yè)壁壘。
公司致力于成為頂級專業(yè)化綜合營銷支付服務商、科技金融方案服務商，經過多年行業(yè)積累，公司各項產品在行業(yè)內有極強品牌效應，用戶忠誠度和市場認可度較高，已經擁有強大的固定用戶群體，作為行業(yè)內業(yè)務發(fā)展、創(chuàng)新先行者，公司在用戶的附著度、信任度上都擁有很大的優(yōu)勢。
支付在互聯(lián)網商業(yè)活動中發(fā)揮了巨大的促進作用，在“雙創(chuàng)”、“互聯(lián)網+”、“供給側改革”、“一帶一路”等國家戰(zhàn)略的指引下，互聯(lián)網支付作為互聯(lián)網產業(yè)最重要的基礎設施之一，呈現(xiàn)出迅猛的增長勢頭和更加廣闊的市場空間。
（二）投資風險
公司全資子公司匯元銀通所處的行業(yè)受到政府的嚴格監(jiān)管，目前已就業(yè)務合法經營取得了所有應取得的批準、許可及相關備案登記手續(xù)，若匯元銀通未能滿足監(jiān)管要求、未能維持目前已取得的相關批準和許可，或者未能取得相關主管部門未來要求的新的經營資質，則可能面臨罰款甚至限制或終止運營的處罰，可能對匯元銀通業(yè)務產生不利影響。
（三）投資建議
公司是國內領先的企業(yè)（中小微）綜合營銷支付方案服務商、普惠金融服務商。未來將以支付業(yè)務為核心，以寬支付為基礎連接工具，基于大數(shù)據驅動服務，逐步延伸公司產業(yè)鏈條，全面布局科技金融生態(tài)圈，完成由支付走向科技金融綜合業(yè)務領跑者的戰(zhàn)略升級。因此建議擇機增持。
免責聲明
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