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銀聯(lián)pos機刷卡單據(jù)不見了
日前，中國人民銀行武漢分行公布一則行政處罰信息公示表顯示，銀聯(lián)商務股份有限公司湖北分公司（下稱“銀聯(lián)商務”）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告，被處以罰款170萬元，時任負責人董偉、風險管理部助理總經理陸子鶴分別被罰沒5萬元、3.5萬元。
官網介紹，銀聯(lián)商務是國內非銀行支付機構，提供銀行卡收單、網絡支付等支付服務及商戶增值服務。
此前，銀聯(lián)商務旗下的寧波銀聯(lián)商務有限公司（下稱“寧波銀商”）曾多次因違法違規(guī)遭處罰。
今年7月21日，寧波銀商因超出核準業(yè)務范圍和將業(yè)務外包；未按規(guī)定建立有關辦法和風險管理措施等兩項違法行為，被罰沒5萬元。2017年4月，寧波銀商因違反非金融機構支付服務管理、銀行卡收單業(yè)務管理相關規(guī)定；違反反洗錢規(guī)定，被罰沒54萬元，相關責任人被罰4萬元。
此外，2020年5月及7月，銀聯(lián)商務旗下深圳市銀聯(lián)金融網絡有限公司因超出核準范圍開展網絡支付業(yè)務、銀行卡收單業(yè)務，未按規(guī)定辦理高級管理人員變更事項等違法行為兩次遭央行深圳市中心支行處罰，共被罰沒9萬元。
作為總公司的銀聯(lián)商務，更曾收到超3000萬元的巨額罰單。根據(jù)央行2016年7月披露，通聯(lián)支付和銀聯(lián)商務存在嚴重違規(guī)現(xiàn)象，合計被罰款3267萬元。
根據(jù)通報，經核查，上述兩家公司存在5項嚴重違規(guī)現(xiàn)象。央行沒收了銀聯(lián)商務的違法所得613.4萬元，罰款2653.7萬元，對其總公司及五家分公司相關責任人給予警告并處罰款；沒收通聯(lián)支付違法所得303.4萬元，罰款1110.1萬元，對其總公司及四家分公司相關責任人給予警告并處罰款。
值得一提的是，目前，銀聯(lián)商務擬登錄科創(chuàng)版上市并變更了股權。產品方面，銀聯(lián)商務的產品分為理財產品、融資產品和天天企賦，理財產品包括超級捷算、多幫利系列和日日生金等。融資產品分為POS貸、消費貸、信用卡和票據(jù)貼現(xiàn)。其中，POS貸合作方有浦發(fā)銀行、亞聯(lián)財小額貸款、平安普惠、誠泰速貸。消費貸、信用卡目前在官網內無展示。票據(jù)貼現(xiàn)關聯(lián)京東科技與重慶富民銀行。
此外，銀聯(lián)商務通過旗下“天天富”平臺為用戶提供理財產品與小額貸款產品。截至2019年末，天天富平臺理財產品累計申購金額為656億元，保有量達15.6億元；累計貸款發(fā)生額950億元，覆蓋商戶數(shù)達9.1萬戶。其合作機構包括網商銀行、中信銀行、光大信用卡、上海銀行、江蘇銀行、華安證券、貴陽銀行、南京銀行、寧波銀行、中國銀行等。
本文源自藍鯨財經
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