網(wǎng)上有很多關于辦理個人pos機要注意什么,這個POS代理商因這樣的行為被刑事拘留的知識，也有很多人為大家解答關于辦理個人pos機要注意什么的問題，今天pos機之家(m.dsth100338.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

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1、辦理個人pos機要注意什么

辦理個人pos機要注意什么

大多數(shù)POS代理都是老老實實做支付，勤勤懇懇賺分潤，可是總有一些人會鋌而走險，利用POS機從事不法行為謀取暴利，這些人是如何做到的？后果會怎樣？今天這些內容代理商們不可不看！

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就在最近幾日，通遼市科左中旗公安局經(jīng)偵大隊發(fā)現(xiàn)，代理商田某利用銷售終端機(POS機)虛構交易。

經(jīng)民警多方調查，確定了田某從事代理銷售POS機業(yè)務，利用POS機專門從事虛構交易、信用卡代還、套-現(xiàn)業(yè)務。

POS代理商犯罪證據(jù)

“客戶”每套出一筆現(xiàn)金，田某即可按照刷卡金額收取一定的手續(xù)費，涉案金額高達300萬元，田某的行為嚴重擾亂了市場經(jīng)濟秩序，涉嫌非法經(jīng)營罪。抓獲嫌疑人田某后，共查獲作案工具POS機3部、手機2臺、銀行卡28張、票據(jù)千余張。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人田某對非法經(jīng)營的事實供認不諱。犯罪嫌疑人田某因涉嫌非法經(jīng)營罪被依法刑事拘留。

哪些非法支付業(yè)務將被嚴懲？

今年初，“兩高院”聯(lián)合發(fā)布《關于辦理非法從事資金支付結算業(yè)務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，明確三種“非法從事資金支付結算業(yè)務”情形。

第一種、是虛構支付結算情形，即使用受理終端或者網(wǎng)絡支付接口等方法，以虛構交易、虛開價格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的；

第二種、是公轉私、套取現(xiàn)金情形，即非法為他人提供單位銀行結算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結算賬戶轉個人賬戶服務的；

第三種、是支票套現(xiàn)情形，俗稱“支票串現(xiàn)金”，即非法為他人提供支票套現(xiàn)服務。

此外，第四項兜底項規(guī)定了其他非法從事資金支付結算業(yè)務的情形，以適應支付結算方式不斷變化的需要。

從事非法支付業(yè)務處罰機制

根據(jù)《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

1、數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬元以上的，即為“情節(jié)嚴重”；

2、數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失50萬元以上的，即為“情節(jié)特別嚴重”；

3、持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

《中華人民共和國刑法》第二百二十五條：【非法經(jīng)營罪】違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

在此提醒：

POS代理商們要合規(guī)展業(yè)，合規(guī)推銷POS機沒問題，但是如果自己用POS機為別人提供信用卡套現(xiàn)代還等業(yè)務，就屬于違法行為了。切勿因貪圖小利，招來牢獄之災。

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