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推銷pos機(jī)違法嗎
信用卡“套現(xiàn)”
相信大家都略有耳聞
以卡養(yǎng)卡、更低的利息、更小的還款壓力…
一些人就在這上面動(dòng)起了歪腦筋
薅起了銀行的“羊毛”
4月19日
大屯分局繡綺園派出所民警在轄區(qū)進(jìn)行日常巡邏
路過一家超市時(shí)被門上貼的廣告“雷”住了
信用卡套現(xiàn)
代辦POS機(jī)
這廣告不偏不倚貼在超市門中央
民警也沒想到有人這么明目張膽地違法
民警立即對該超市進(jìn)行檢查
店里的收銀臺(tái)上擺放著4臺(tái)POS機(jī)
而以該店的經(jīng)營規(guī)?？?/p>
這么多POS機(jī)實(shí)屬不正常
民警詢問店老板李某
李某稱從2018年6月份接管這家店
后來聽說幫人信用卡套現(xiàn)可以“抽成獲利”
就做起了套現(xiàn)的生意
起初沒什么人來這里套現(xiàn)
套現(xiàn)的額度也很小
后來有顧客跟李某說：
“不聽別人說，還不知道你這能幫忙刷卡呢！”
李某頓感“錯(cuò)失了好幾個(gè)億”
于是，為了增加“收益”
李某一口氣置辦了四臺(tái)POS機(jī)
又在超市門上貼上了廣告
隨著超市經(jīng)營時(shí)間久了，收益也“節(jié)節(jié)攀升”
經(jīng)過調(diào)查
李某兩個(gè)月內(nèi)幫助他人套現(xiàn)200萬元
近期每個(gè)月的刷卡額度都在70萬以上
而店老板李某一直渾然不知自己已然觸犯法律
之后民警對套現(xiàn)所用的POS機(jī)進(jìn)行了收繳
并要求店方當(dāng)場清除了門口的廣告
目前，李某已被采取刑事措施
案件正在進(jìn)一步辦理中
在違規(guī)的POS機(jī)等機(jī)具上通過虛假交易，將信用卡的信用額度套刷出來，這本身就是一種違法行為。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院出臺(tái)的《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》：“違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰?！?/p>
《刑法》第二百二十五條
違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;
(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的;
(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
信用卡套現(xiàn)行為，不光違反國家關(guān)于金融行業(yè)特許經(jīng)營的規(guī)定、破壞國家整體金融秩序，增加銀行風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生大量不良貸款阻礙行業(yè)健康發(fā)展。對持卡人個(gè)人而言，也有很大的風(fēng)險(xiǎn)和危害！
1、信用卡套現(xiàn)很容易讓持卡人陷入以卡養(yǎng)卡、以債還債的惡性循環(huán)，甚至?xí)?strong>產(chǎn)生嚴(yán)重的不良信用記錄；
2、信用卡惡意套現(xiàn)、大額套現(xiàn)并且逾期的話會(huì)涉嫌信用卡詐騙罪，會(huì)面臨刑事處罰；
3、信用卡非法套現(xiàn)容易泄露個(gè)人信息，一旦被犯罪分子冒用個(gè)人名義辦理信用卡實(shí)施套現(xiàn)犯罪，受害人會(huì)在不知情的情況下可能會(huì)被超額度盜刷，遭受財(cái)產(chǎn)、信用雙重?fù)p失。
總而言之
信用卡套現(xiàn)，弊遠(yuǎn)大于利！
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