網(wǎng)上有很多關(guān)于銀聯(lián)pos機(jī)巡檢員,涉九項違法行為 銀聯(lián)商務(wù)領(lǐng)6500萬元巨額罰單的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于銀聯(lián)pos機(jī)巡檢員的問題，今天pos機(jī)之家(m.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
銀聯(lián)pos機(jī)巡檢員
經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 汪青 2022年最后一個工作日，銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司（以下簡稱“銀聯(lián)商務(wù)”）領(lǐng)千萬巨額罰單。
12月30日，央行發(fā)布的一則行政處罰信息顯示，因九項違法行為銀聯(lián)商務(wù)被給予警告，沒收違法所得15.724832萬元，并處罰款6516萬元。同時，公司四位相關(guān)負(fù)責(zé)人亦被處罰。
對此，銀聯(lián)商務(wù)方面在接受記者采訪時表示，該罰單系兩年前的一項綜合執(zhí)法檢查，在收到整改意見書后，公司全面落實整改。并在2021年10月完成整改工作并上報整改報告。公司堅決擁護(hù)中國人民銀行對支付行業(yè)的嚴(yán)監(jiān)管要求，并將舉一反三，持續(xù)改進(jìn)，繼續(xù)認(rèn)真執(zhí)行產(chǎn)業(yè)各項政策法規(guī)。
反洗錢不力遭重罰
根據(jù)央行披露的罰單顯示，銀聯(lián)商務(wù)此次涉及九項違法行為分別是：違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反條碼支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，以及違反個人金融信息保護(hù)規(guī)定。
基于此，銀聯(lián)商務(wù)被給予警告，沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元。
此次罰單繼續(xù)采用“雙罰制”。時任銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司河北分公司總經(jīng)理姜宇、時任銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司副總裁兼財務(wù)總監(jiān)張靖文、時任銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司天天富金融服務(wù)平臺項目組組長于震和時任銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司副總裁高同裕，均被給予警告，并罰款。
對此，移動支付網(wǎng)行業(yè)分析師慕楚表示，此次央行對銀聯(lián)商務(wù)的執(zhí)法檢查處罰，一方面體現(xiàn)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對支付行業(yè)監(jiān)管導(dǎo)向的變化和側(cè)重，即從原本重視合規(guī)管理結(jié)果，到如今已經(jīng)穿透下沉至對管理結(jié)果、管理過程、管理質(zhì)量的全方位、全體系的監(jiān)管和規(guī)范；另外，則再次驗證了監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在進(jìn)一步強化對反洗錢領(lǐng)域的監(jiān)管力度，“以查促改、以改提質(zhì)”，全面提升反洗錢監(jiān)管有效性的決心可見一斑。
“除了對經(jīng)營主體處罰以外，相關(guān)主要責(zé)任人也受到了處罰，也意味著雙罰將成為慣例。此外，根據(jù)對央行今年開出的支付公司罰單梳理可以發(fā)現(xiàn)，大額罰單數(shù)量明顯增多?！辈┩ㄗ稍兘鹑谛袠I(yè)資深分析師王蓬博表示，而反洗錢不力不但再次成為支付機(jī)構(gòu)被罰主要原因之一，也再次成為較大金額罰款的處罰依據(jù)。如“未切實履行客戶盡職調(diào)查”、“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”等規(guī)定，均指向反洗錢問題。
據(jù)不完全統(tǒng)計，2021年支付機(jī)構(gòu)因為反洗錢違規(guī)收到的罰單次數(shù)即超過整體罰單的35%，從處罰規(guī)模上來看，支付機(jī)構(gòu)因反洗錢問題需要上繳的罰金比例超過所有罰金總額的52%。
公司稱已全面整改
對于此次被罰，銀聯(lián)商務(wù)方面回應(yīng)稱，2020年7月至8月，中國人民銀行對銀聯(lián)商務(wù)2019年支付清算管理規(guī)定執(zhí)行情況、反洗錢義務(wù)履行情況、金融消費權(quán)益保護(hù)工作開展了綜合執(zhí)法檢查，于2021年7月下發(fā)《中國人民銀行執(zhí)法檢查意見書》，對公司在上述工作中存在的問題提出了整改意見和建議。收到該意見書后，公司高度重視、全面落實，于2021年10月上報整改報告，已全面完成整改工作，并積極完善相關(guān)業(yè)務(wù)的長效管理機(jī)制。
一直而言，罰單公布時間都要晚于巡查處罰的實際時間，相關(guān)機(jī)構(gòu)整改完畢才會公布。
王蓬博表示，此次處罰是央行2020年綜合執(zhí)法檢查的結(jié)果，從續(xù)牌的結(jié)果來看，并未影響正常牌照續(xù)展。需要指出的是，支付機(jī)構(gòu)在執(zhí)行反洗錢相關(guān)規(guī)定的過程中也會存在客觀的現(xiàn)實困難，特別是擁有大量真實商戶的線下收單機(jī)構(gòu)。非銀行支付機(jī)構(gòu)尤其是線下收單機(jī)構(gòu)的服務(wù)對象多為小微商戶或個人經(jīng)營者，普遍面臨覆蓋區(qū)域廣、商戶經(jīng)營分散的問題，機(jī)構(gòu)對商戶的線下巡檢確實存在不少困難與障礙。
據(jù)悉，非銀行支付機(jī)構(gòu)普遍較難獲取非盈利性質(zhì)外部公開信息，客戶對非銀行支付機(jī)構(gòu)的配合度相對較低，這些因素都會進(jìn)一步限制非銀支付機(jī)構(gòu)落實主體責(zé)任。
“此次處罰，根據(jù)銀聯(lián)商務(wù)披露的數(shù)據(jù)，近千萬家商戶抽檢中，100多家商戶未發(fā)現(xiàn)變更經(jīng)營信息，還有100多家商戶存在洗錢風(fēng)險，銀聯(lián)商務(wù)未強化反洗錢措施。”王蓬博說。
值得一提的是，此次被罰原因還包括違反個人金融信息保護(hù)規(guī)定。
對此，王蓬博認(rèn)為，隨著《反洗錢法》、《個人信息保護(hù)法》、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律的正式頒布，預(yù)計未來的監(jiān)管政策仍然會比較嚴(yán)格，且可處罰依據(jù)更多，合規(guī)性對支付機(jī)構(gòu)來講越來越重要。
以上就是關(guān)于銀聯(lián)pos機(jī)巡檢員,涉九項違法行為 銀聯(lián)商務(wù)領(lǐng)6500萬元巨額罰單的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于銀聯(lián)pos機(jī)巡檢員的知識，希望能夠幫助到大家！
