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合肥拉卡拉pos機(jī)代辦
中新網(wǎng)7月20日電 日前，交通銀行(601328,診股)信用卡中心聯(lián)合螞蟻金服、阿里巴巴集團(tuán)安全部，對(duì)網(wǎng)絡(luò)上以代接電話為名、實(shí)為代客包裝辦卡的諸多商品予以下架，有力打擊了網(wǎng)絡(luò)上辦卡黑中介的囂張氣焰，有效防范了交通銀行信用卡發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)，為肅清行業(yè)發(fā)卡環(huán)境、保護(hù)消費(fèi)者個(gè)人信息安全，提升了信用卡中心反欺詐業(yè)務(wù)在行業(yè)中的影響力。
凈化網(wǎng)絡(luò)空間，雙劍合璧正清風(fēng)
4月的一天，交通銀行信用卡中心催收與反欺詐部情報(bào)小組成員在網(wǎng)絡(luò)渠道收集情報(bào)時(shí)，輸入“信用卡 代辦”兩個(gè)詞后，網(wǎng)絡(luò)上多家關(guān)鍵字為“代接銀行回訪電話”的商品冒了出來，其中也有淘寶商家。經(jīng)過仔細(xì)研究其中幾個(gè)賣家的產(chǎn)品詳情，情報(bào)小組成員敏銳地察覺到其中可能存在貓膩。
為查清真相，情報(bào)小組成員化身買家，向一家月銷量近700筆、評(píng)價(jià)量近3000條的賣家咨詢業(yè)務(wù)，并購(gòu)買了所謂“一對(duì)一精準(zhǔn)包裝，代接10天”的產(chǎn)品。親自體驗(yàn)后，情報(bào)小組成員確認(rèn)該賣家確實(shí)“掛羊頭，賣狗肉”，其所從事的正是代客包裝辦卡的勾當(dāng)：賣家先要求買家提供全套個(gè)人信息（姓名、證件號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等），然后為其建立包裝檔案（偽造單位信息、收入、公司法人等），之后買家按照包裝檔案信息通過網(wǎng)絡(luò)渠道申請(qǐng)信用卡。根據(jù)賣家向情報(bào)小組成員提供的包裝信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)排查，發(fā)現(xiàn)已有不少客戶通過此類包裝信息申請(qǐng)交行信用卡。此外，從售后評(píng)價(jià)來看，大量買家除了申辦交行信用卡外，同業(yè)多家信用卡中心也均有涉及。
該類賣家的行為不僅嚴(yán)重干擾了整個(gè)銀行業(yè)正常的信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，也給廣大消費(fèi)者的個(gè)人信息安全帶來隱患。為了凈化發(fā)卡環(huán)境、保障消費(fèi)者個(gè)人信息安全，情報(bào)小組成員利用前期與螞蟻金服建立的聯(lián)防聯(lián)控綠色通道，立即將相關(guān)情況反饋至風(fēng)控接口人處。螞蟻金服安全部對(duì)此情報(bào)高度重視，對(duì)欺詐手法進(jìn)行還原后，立即聯(lián)合阿里巴巴安全部對(duì)嫌疑商品、商家進(jìn)行摸底查證。
經(jīng)查證，該類商品為虛假代辦銀行卡提供便利，且無正當(dāng)用途，于是阿里巴巴集團(tuán)安全部決定立即執(zhí)行禁售管控，在一周內(nèi)對(duì)存量商品完成清理，并同時(shí)采用系統(tǒng)監(jiān)控方式進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，后續(xù)還會(huì)強(qiáng)化對(duì)此類商品的審核。目前淘寶網(wǎng)上此類商品已全部下架。其他網(wǎng)絡(luò)渠道的疑似欺詐信息，交通銀行信用卡中心也正在排摸，一旦核實(shí)，將繼續(xù)聯(lián)手其他相關(guān)機(jī)構(gòu)嚴(yán)厲打擊。
本次案件從發(fā)現(xiàn)到處理，充分體現(xiàn)了情報(bào)工作在反欺詐業(yè)務(wù)中的重要作用。
鐵肩擔(dān)道義，跨界聯(lián)手織天網(wǎng)
為了有效打擊欺詐犯罪行為，自2016年8月起，交行信用卡中心催收和反欺詐部積極嘗試與第三方支付機(jī)構(gòu)、同業(yè)和公安經(jīng)偵等條線開展合作，建立“聯(lián)防聯(lián)控”機(jī)制。前期已經(jīng)與螞蟻金服、拉卡拉等大型第三方機(jī)構(gòu)和欺詐案件高發(fā)的深圳等地區(qū)經(jīng)偵條線建立了良好的合作關(guān)系，創(chuàng)建行業(yè)聯(lián)系人名冊(cè)，專人負(fù)責(zé)渠道維護(hù)和情報(bào)收集等工作。2016年，通過上述合作成功偵破信用卡犯罪案件17起，抓獲嫌疑人58名。2017年初，催收和反欺詐部又提出“以情報(bào)引領(lǐng)反欺詐”的工作理念，成立情報(bào)工作小組，積極建設(shè)“情報(bào)云”，及時(shí)捕捉預(yù)警性、內(nèi)幕性欺詐資訊，切實(shí)保障交行信用卡資金和消費(fèi)者的個(gè)人信息安全。經(jīng)過4個(gè)多月的努力，目前“情報(bào)云”架構(gòu)搭建已基本完成，本次案件能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、快速處置，成功驗(yàn)證了“情報(bào)云”的效果。
今后，交通銀行信用卡中心將繼續(xù)關(guān)注重點(diǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，有機(jī)整合內(nèi)部信息和外部渠道資源，不斷優(yōu)化“情報(bào)云”，建立完整的情報(bào)工作機(jī)制和流程，為信用卡中心業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航，為信用卡行業(yè)健康發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。
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