網(wǎng)上有很多關(guān)于隨行付pos機(jī)公司電話(huà),央行加碼反洗錢(qián)整肅 隨行付領(lǐng)170萬(wàn)罰單的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于隨行付pos機(jī)公司電話(huà)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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隨行付pos機(jī)公司電話(huà)
本報(bào)記者 李暉 北京報(bào)道
新年伊始，第三方支付領(lǐng)域持續(xù)去年以來(lái)的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)。
日前，央行重慶營(yíng)業(yè)管理部發(fā)布的行政處罰信息公示顯示，隨行付支付有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“隨行付”)重慶分公司，因違反有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為，被處以罰款170萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以罰款4萬(wàn)元，做出處罰時(shí)間為2018年12月26日。
據(jù)《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，2018年全年，央行針對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)共計(jì)開(kāi)出120余張罰單，處罰金額將近1.8億元。其中關(guān)于反洗錢(qián)的處罰共計(jì)14次，涉及金額超過(guò)1700萬(wàn)元，最大罰單金額為486.6萬(wàn)元。
值得注意的是，央行2018年第四季度處罰力度明顯加碼，在處罰金額和處罰筆數(shù)上均超過(guò)全年總量的半數(shù)。
踩踏第三十二條
公開(kāi)信息顯示，隨行付成立于2011年，擁有人民銀行頒發(fā)的全國(guó)銀行卡收單牌照、互聯(lián)網(wǎng)支付牌照、移動(dòng)電話(huà)支付牌照、跨境人民幣結(jié)算服務(wù)資質(zhì)，目前分公司數(shù)量28家，業(yè)務(wù)側(cè)重為小微企業(yè)提供收單業(yè)務(wù)。第三方數(shù)據(jù)顯示，隨行付在第三方支付收單市場(chǎng)規(guī)模處于前十以?xún)?nèi)，截至2018年12月，商戶(hù)數(shù)量超過(guò)500萬(wàn)家。
根據(jù)央行通告，隨行付此次被處罰原因是違反了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定。根據(jù)第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：(一)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的;(二)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的;(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;(四)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的;(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;(六)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的;(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
在處罰標(biāo)注上，第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有上述行為并致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。而有業(yè)內(nèi)人士告訴記者，上述處罰標(biāo)準(zhǔn)對(duì)應(yīng)的是單條違規(guī)，因此觸及多條后會(huì)累積計(jì)算。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，隨行付在2018年共領(lǐng)到罰單5張，除本次因反洗錢(qián)違規(guī)外，其他罰單涉及金額分別為3萬(wàn)元、10萬(wàn)元、4萬(wàn)元、7萬(wàn)元。對(duì)于此次受到處罰的具體原因和整改方式，隨行付方面未對(duì)記者進(jìn)行回應(yīng)。
有知情人士告訴記者，隨行付此次處罰緣于去年3月至4月間的相關(guān)檢查。該人士透露，2018年10月以來(lái)，監(jiān)管加大了對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)方面的入場(chǎng)檢查，北京幾乎規(guī)模加大的支付公司均受到相關(guān)抽查，根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，前一年的部分處罰信息可能會(huì)在新一年第一季度陸續(xù)完全公布，預(yù)計(jì)下一階段還會(huì)對(duì)一系列罰單開(kāi)出。
反洗錢(qián)整肅升級(jí)
中數(shù)智匯相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，根據(jù)央行官網(wǎng)各分支機(jī)構(gòu)(各分行及管理部)的公示信息，在2018年1月1日～12月31日期間，對(duì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)(包括銀行、保險(xiǎn)、證券、支付公司、期貨、合作社等)做出反洗錢(qián)行政處罰共計(jì)396筆，罰款金額合計(jì)達(dá)到13101.86萬(wàn)元。其中，對(duì)單位做出的罰款金額合計(jì)12221.96萬(wàn)元，對(duì)個(gè)人做出的罰款金額合計(jì)879.9萬(wàn)元。相比央行官網(wǎng)公布的2017年全年罰款金額1.34億元，2018年全年處罰金額較之持平。
從具體違規(guī)內(nèi)容看，“違反未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)”“未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)”“未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”均為處罰“重災(zāi)區(qū)”。另外，處罰原因中有“與存在與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易的行為”這一項(xiàng)的罰款金額都較高。
值得注意的是，央行自今年第四季度明顯加大了金融機(jī)構(gòu)針對(duì)反洗錢(qián)的處罰力度，處罰筆數(shù)與處罰金額均超過(guò)全年總量的半數(shù)。
有第三方支付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)相關(guān)工作人員告訴記者，目前中國(guó)正處于FATF(反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組)第四輪評(píng)估的關(guān)鍵時(shí)期，評(píng)估最終結(jié)果將在今年2月份進(jìn)行下發(fā)。因此，國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)工作的有效性會(huì)盡快和國(guó)際形勢(shì)同步，中國(guó)整體反洗錢(qián)深度和廣度、監(jiān)管趨勢(shì)都將有明顯變化。金融行業(yè)特別是第三方支付機(jī)構(gòu)未來(lái)很長(zhǎng)的一段時(shí)間都將面臨反洗錢(qián)從嚴(yán)監(jiān)管的巨大考驗(yàn)。
記者注意到，2019年1月1日起，《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法(試行)》也正式實(shí)施，意味著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)全面納入反洗錢(qián)監(jiān)控，預(yù)計(jì)反洗錢(qián)的罰單數(shù)目還將增加。
(編輯：何莎莎 校對(duì)：顏京寧)
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