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本文目錄一覽：
1、銀行pos機宣傳
銀行pos機宣傳
案例一：收“好處費＂幫忙提取贓款被判刑
基本案情
2019年4月27日，蔣某被孔某等人詐騙2.4萬元。林某在明知所取錢財系孔某等人詐騙所得的情況下，仍通過銀行卡轉(zhuǎn)賬、POS機刷卡等方式幫忙予以套現(xiàn)4萬余元贓款（包含蔣某被騙的2.4萬元），從中獲得好處費。2020年，林某因犯“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”被判處有期徒刑10個月，罰金人民幣5000元，并同時被所在單位開除。
警示
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一，市民應(yīng)切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，不能因受朋友之托或受利益誘惑使用自己的個人賬戶或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。
案例二：地下錢莊洗錢案
基本案情
2020年4月底，安徽省合肥市公安局經(jīng)偵支隊聯(lián)合瑤海分局成功破獲了以胡某為核心的“4.22”特大地下錢莊案件，涉案資金流水近百億元。本次集中收網(wǎng)行動，成功斬斷了一條跨越國境的地下錢莊犯罪通道。目前，專案組已扣押各類銀行卡100余張，凍結(jié)涉案賬戶48個，凍結(jié)資金1500萬元。
洗錢手法
該案通過地下錢莊進行作案，地下錢莊主要包含兩種類型：支付結(jié)算型、非法買賣外匯型。
案例三：逃稅洗錢案
基本案情
某銀行發(fā)現(xiàn)客戶趙某借記卡賬戶交易異常，每日有大量個人將款項存入該賬戶，交易頻繁，交易涉及全國大部分省市，北方城市較多，但單筆金額小，一般為千元左右，并定期通過網(wǎng)銀業(yè)務(wù)將資金集中劃出。該銀行從基層網(wǎng)點獲取的客戶盡職調(diào)查信息反映，曹某為X保健品有限公司的法定代表人，在該銀行開立了單位結(jié)算賬戶，但交易并不頻繁。
反洗錢監(jiān)管部門接收可疑交易線索后，對X保健品有限公司的背景情況進行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)X保健品有限公司系中美合資企業(yè)，主要生產(chǎn)牙膏系列產(chǎn)品。根據(jù)上述信息，反洗錢監(jiān)管部門認為曹某、趙某個人賬戶資金交易可能與公司行為存在內(nèi)在聯(lián)系，決定將可疑交易移送公安機關(guān)。經(jīng)公安機關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，X保健品有限公司法定代表人曹某在負責(zé)公司經(jīng)營期間，采用銷售不開發(fā)票、收入不入賬等手法，將公司部分銷售收入?yún)R入原公司出納趙某在該銀行的個人賬戶內(nèi)，隨后再轉(zhuǎn)入其個人賬戶內(nèi)，隱匿銷售收入達4000萬元，涉嫌偷逃增值稅500余萬元。
洗錢手法
一、交易頻繁，單筆金額小，金額存在不規(guī)則性。趙某個人賬戶交易非常頻繁，且單筆金額小，沒有規(guī)則性，因此其資金交易應(yīng)該和經(jīng)營行為存在某些內(nèi)在聯(lián)系。
二、工作日及雙休日都有大量頻繁交易。趙某個人賬戶頻繁交易不存在時間階段性，每天都有發(fā)生，因此鞏固了對其從事經(jīng)營活動資金結(jié)算的判斷。實際案例中，有些個人賬戶也會出現(xiàn)上述頻繁、單筆金額小的收付特征，但是注意觀察其交易的時間一般集中在國定假日及雙休日，經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)主要是由于國定節(jié)假日銀行停止辦理對公結(jié)算業(yè)務(wù)，一些企業(yè)為了保證節(jié)假日生產(chǎn)經(jīng)營活動資金結(jié)算的正常進行，故選擇個人賬戶進行資金結(jié)算，待工作日再將資金全額轉(zhuǎn)入企業(yè)賬戶。
三、資金來源地域分散，與個人所在單位的經(jīng)營特征相符。該案中趙某賬戶資金來源地域非常分散，與其資金去向曹某所在單位經(jīng)營牙膏的生產(chǎn)經(jīng)營特點吻合。
資料來源：中國人民銀行反洗錢局、中國反洗錢監(jiān)測分析中心編著《反洗錢監(jiān)管典型案例匯編》
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