網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)詐騙報案,這背后是一個橫跨12省市的新型信用卡詐騙團(tuán)伙的知識,也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)詐騙報案的問題,今天pos機(jī)之家(m.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識,讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽:
pos機(jī)詐騙報案
一名男子報案信用卡遺失后被異地盜刷,警方調(diào)查后,卻把報案人抓了,這究竟是怎么回事?
原來,這背后竟然是一種全新的信用卡詐騙套路,一個橫跨浙江、湖南、安徽等12個省市的龐大犯罪團(tuán)伙。
上海警方今天上午召開新聞發(fā)布會,披露了此案的偵破經(jīng)過。據(jù)市公安局新聞發(fā)言人辦公室莊莉強(qiáng)警官透露,這個犯罪團(tuán)伙利用POS機(jī)虛假交易、非法套現(xiàn)9700余萬元;通過虛假報案、否認(rèn)交易等方式,騙取銀行、保險公司、第三方支付等金融機(jī)構(gòu)300余萬元。
此案也是全國首例利用信用卡非法套現(xiàn)和虛假報案等方式騙取賠退款的復(fù)合型詐騙案。
信用卡“遺失”前的異常
今年1月,男子林某向黃浦警方報案:他名下的4張信用卡遺失后,在異地被刷卡消費(fèi)9.8萬元。
蹊蹺的是,警方立案偵查后發(fā)現(xiàn),林某的4張信用卡在“遺失”前均存在主動取消信用卡交易密碼、臨時提升信用卡額度和向保險公司申辦信用卡盜刷險等行為。而且林某對“信用卡遺失后被盜刷”的整個經(jīng)過含糊其辭,言語前后矛盾。
這引起了民警警覺。經(jīng)過深入查證,案件出現(xiàn)巨大反轉(zhuǎn):這根本不是什么信用卡盜刷案件,而是一起有預(yù)謀的通過否認(rèn)信用卡交易和虛假報案,騙取保險公司賠款的新型詐騙案件。
做賊心虛的林某最終交代他與一名魏姓男子合謀行騙的犯罪事實(shí)。原來,此前林某在網(wǎng)上搭識了一個名叫魏某的男子,在魏某的教授下,林某辦理了多家銀行信用卡,并申請失卡保險,隨后將信用卡快遞給身在異地的魏某,由魏某在POS機(jī)上非法套現(xiàn),林某則虛假報案,騙取保險公司失卡保險金。
目前,林某因涉嫌保險詐騙罪已被檢察機(jī)關(guān)移送起訴。
抽絲剝繭挖出龐大犯罪團(tuán)伙
將林某繩之以法后,警方立即對魏某展開調(diào)查。在市公安局經(jīng)偵總隊的指導(dǎo)下,黃浦警方經(jīng)過近3個月“抽絲剝繭”,梳理出一個分布在全國多地,以魏某、徐某、王某等人為首,通過虛假報案、否認(rèn)交易等方式,騙取金融機(jī)構(gòu)賠退款的犯罪團(tuán)伙。
警方運(yùn)用警銀聯(lián)動機(jī)制和第三方支付公司快速協(xié)查機(jī)制,對以魏某為首的團(tuán)伙全面查證,分別鎖定了團(tuán)伙中使用他人信用卡進(jìn)行套現(xiàn)的非法經(jīng)營嫌疑人、騙取保險公司賠款的嫌疑人、騙取銀行信用卡止付退款的嫌疑人共計46人。
今年5月8日,黃浦警方赴大連、沈陽兩地開展第一次集中收網(wǎng),將犯罪團(tuán)伙中1名非法套現(xiàn)嫌疑人及12名虛假報案的持卡人抓獲。6月2日,黃浦警方又赴浙江、湖南、安徽等地開展第二次集中收網(wǎng),將團(tuán)伙成員一網(wǎng)打盡,先后抓獲魏某、徐某、王某等33名犯罪嫌疑人。目前,46名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事強(qiáng)制措施。
警方加大新型犯罪打擊預(yù)警
經(jīng)查,魏某、徐某、王某為首的犯罪團(tuán)伙在多個第三方支付平臺申請了POS機(jī)并注冊商戶,通過朋友介紹、社交軟件聊天等各種方式招攬有套現(xiàn)需求的持卡人,繼而虛構(gòu)交易進(jìn)行異地套現(xiàn)。魏某等人從中按比例收取套現(xiàn)費(fèi)用。
魏某等人還與部分持卡人合謀,由持卡人向銀行或者保險公司申請盜刷賠付保險后,再進(jìn)行異地非法套現(xiàn)。持卡人隨后向警方虛報被盜刷的情況,以騙取信用卡發(fā)卡行止付退款和保險公司理賠。魏某等人與持卡人按比例進(jìn)行分贓。
此案中的犯罪嫌疑人因?yàn)榘缪莸慕巧煌?,涉嫌罪名也不一:部分購買失卡保障的信用卡持卡人,最終由保險公司進(jìn)行了賠付,涉嫌保險詐騙;另一部分未曾購買信用卡失卡保險的持卡人,由銀行對非法套現(xiàn)進(jìn)行了止付退款,涉嫌合同詐騙;魏某等人使用他人信用卡非法套現(xiàn),金額巨大,涉嫌非法經(jīng)營。
據(jù)統(tǒng)計,今年以來,上海警方已經(jīng)破獲各類銀行卡犯罪案件60余起。警方表示,將不斷加大對銀行法犯罪新型手法的發(fā)現(xiàn)和打擊力度,依托科技賦能,強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)測,加強(qiáng)與金融部門及第三方支付平臺的協(xié)作,第一時間提出行業(yè)預(yù)警,指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在提供便捷服務(wù)的同時提升安全防范意識。
作者 | 潘高峰
圖片 | 警方供圖
編輯 | 黃佳琪
以上就是關(guān)于pos機(jī)詐騙報案,這背后是一個橫跨12省市的新型信用卡詐騙團(tuán)伙的知識,后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)詐騙報案的知識,希望能夠幫助到大家!
