1.勿給未曾謀面的人開代理商平臺，及銷售本公司產(chǎn)品給未曾謀面的人；開通POS代理商平臺要求現(xiàn)場開通，平臺持有人本人手持身份證，及身份證正反面；勿將Pos郵寄給陌生人！
2.勿在各種網(wǎng)絡(luò)銷售（包括微信、QQ等）產(chǎn)品，近期監(jiān)管抽查的很厲害，你懂得；
3.銷售人員認(rèn)證核對申請人的身份證信息；
4.商戶認(rèn)真核對卡號，并要求持卡人正楷字簽名 做到以上四點，基本會杜絕惡意拒付和偽卡盜刷！ 手刷拒付黑名單地區(qū)：陜西省大荔縣，廣東茂名市，溫州蒼南縣，遼寧瓦房店市。 以上地區(qū)為網(wǎng)絡(luò)飄單手刷銷售拒付率達90%以上地區(qū)，也就是說一個縣城里的人互相學(xué)，都是干這個的。請大家注意，不予銷售及審批！（同樣適用大pos） 廣東出現(xiàn)大批黑卡，一定要注意，最近一群犯罪團伙頻頻刷黑卡和拒付，請各位商戶一定要核對卡號跟POS機上面顯示卡號是否一致，不一致的100%是假卡，請馬上報警！
各位pos商戶：已出現(xiàn)大量假卡！為使商戶資金確保安全請商戶務(wù)必核對卡號等安全措施，做到以下幾點：
1.刷卡時務(wù)必核對卡號和持卡人的卡號是否一致，如不一致報警.
2.請核對持卡人簽名與信用卡簽名欄以及卡面拼音是否一致，小票卡號與卡面是否一致！
3.大額聯(lián)系請核對持卡人的身份證信息并拍照留證.謝謝廣大商戶配合！ 偽卡風(fēng)險篇 風(fēng)險等級：此類風(fēng)險損失占比為14%！
注意：偽卡的交易損失將由商戶承擔(dān)，商戶無法承擔(dān)的轉(zhuǎn)由服務(wù)商承擔(dān)！所以商戶朋友們一定要擦亮雙眼，防范偽卡交易！ 接下來，給大家科普一些常見的偽卡樣例，遇到這些偽卡，一定要果斷地采取行動，保障自己的權(quán)益。
>> 樣例一：信用卡過期 信用卡的有效期一般很少人會特別注意，它的有效期以【月/年】表示，一般銀行信用卡的有效期為3年，個別銀行為5年，這些過期的信用卡，也是偽卡的一種。
>> 樣例二：卡號前四位不一致 另一種常見的偽卡樣例是信用卡正面的凸印卡號的前四位數(shù)字與下方平面印刷的微型四位數(shù)字不一致，這點商戶朋友們在日常交易中稍加留意一下就會很容易發(fā)現(xiàn)破綻哦~如下圖所示：
>> 樣例三：卡面信息與小票不一致 還有一種偽卡的樣例是銀行卡卡面的發(fā)卡行、卡號等信息和商戶朋友們打印出的小票上的信息不一致。
卡面顯示工商銀行，小票上的發(fā)卡行卻是招商銀行，卡號信息也完全不一致。
1.要刷卡人提供身份證（看身份證真假，不用教了吧），身 份證頭像和他本人一定要是同一個人。
2.信用卡正面的拼音一定要和身份證姓名拼音一致。
3.POS機上刷了識別出的卡號（還沒輸密碼之前）一定要和卡片號碼一致。
備注：前兩步主要確認(rèn)是不是他本人的卡片，當(dāng)然還有兩個小細(xì)節(jié)，也要多加注意，
第一、克隆卡的做工很粗糙，很容易發(fā)現(xiàn)；
第二、如果別人拿克隆卡來你POS機上刷卡，他情緒一般會比較緊張。 由于近期部分POS公司發(fā)出關(guān)于資金凍結(jié)、銀行調(diào)單、不平賬等郵件不斷增加，是因為市面上越來越多專業(yè)的不法份子想法設(shè)法地鉆漏洞（最重要是商戶沒有保存簽購單或非持卡人簽名）騙取商戶資金，后續(xù)基本都會更大力度做好風(fēng)控工作，這是保護代理商和商戶權(quán)益，以避免不法份子鉆漏洞造成商戶資金損失。
因此請大家積極配合，整理了一些資料及防范建議供大家參考。請各位務(wù)必仔細(xì)閱讀并運用到實際業(yè)務(wù)開展工作中！
1、 問：什么是調(diào)單？
收到我司發(fā)來的調(diào)單郵件，該如何處理： 答：調(diào)單通俗的說，就是持卡人向銀行提出申請，調(diào)出當(dāng)時消費交易時的簽購單小票。收到郵件后直接原郵件回復(fù)提供簽購單小票即可；如提供不出的，就提供《支付聲明單》，如都不提供或者逾期的將做凍結(jié)處理，凍結(jié)時間為180天。這180天期間如果持卡人提出拒付，銀行會將追回款項退還持卡人。
防范建議：交易時商戶務(wù)必要讓持卡人本人在簽購單上簽字并避光妥善保存2年，現(xiàn)在越來越多專業(yè)的拒付人員，鉆商戶不重視簽購單的漏洞，向銀行發(fā)起調(diào)單，如果此時商戶提供不了簽購單，銀行將會把款退給持卡人。（沒有款項可扣時后續(xù)會扣取分潤）
2、 問：商戶被凍結(jié)，如何解凍？
答：如果被凍結(jié)的商戶要申請解凍（不結(jié)算周期和暫緩結(jié)算），請?zhí)峁┧性撋虘舻慕灰缀炠弳?，交易證明（發(fā)票，交易視頻，如涉及大金額的還需要提供合同等）POS安放照片，商戶照片發(fā)郵件給我司。 注：不是偽卡的，資料遞交成功后T+1個工作日予以解凍；是偽卡的，要等監(jiān)管機構(gòu)給予通知后才予以解凍。
