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1、保理pos機收款

保理pos機收款

應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)以核心企業(yè)及上游供應(yīng)商之間的應(yīng)收賬款作為核心風(fēng)險緩釋措施，涉及的參與方較多，操作要求高。

在業(yè)務(wù)實踐中，主要會出現(xiàn)借款人欺詐、核心企業(yè)信用、法律合規(guī)以及業(yè)務(wù)操作方面的風(fēng)險。

1、基礎(chǔ)合同違法風(fēng)險

2、雙方采取虛假交易的欺詐風(fēng)險。

3、資金線路未能封閉風(fēng)險

舉例：核心企業(yè)有自己的財務(wù)管理系統(tǒng)，通過財務(wù)管理系統(tǒng)原來存入的賬戶進行付款，并沒有劃入供應(yīng)商在應(yīng)收賬款質(zhì)押或保理業(yè)務(wù)指定的銀行賬戶，導(dǎo)致資金失控。

【分析】

銀行應(yīng)當(dāng)為供應(yīng)商開設(shè)保理專門收款賬戶，同時，要求供應(yīng)商書面通知核心企業(yè)，將應(yīng)收賬款已經(jīng)修改，獲得核心企業(yè)的確認(rèn)回執(zhí)。要加強對回款賬戶的管理。獲取多次付款記錄,判斷供應(yīng)商付款習(xí)慣。并通過監(jiān)控,分析指定的銀行賬戶是否有劃款的能力。

文章選自《銀行應(yīng)收賬款融資產(chǎn)品培訓(xùn)》，由立金銀行培訓(xùn)中心講師整理編寫，轉(zhuǎn)載還請注明文章來源。

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