網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)銀行嚴(yán)查,個(gè)人銀行收款高于這個(gè)數(shù)就要小心了的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)銀行嚴(yán)查的問題，今天pos機(jī)之家(m.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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pos機(jī)銀行嚴(yán)查
11月30日晚，微商大佬龔文祥發(fā)布群公告稱，自己被稅務(wù)工商多個(gè)部門聯(lián)合執(zhí)法罰款，公司和個(gè)人被罰至破產(chǎn)，已經(jīng)到了“賣房賣車”交罰款的地步。
公開信中提到被罰款的主要原因是其收入多使用微信紅包、微信轉(zhuǎn)賬，未對(duì)公收入，自然無法繳納企業(yè)和個(gè)人應(yīng)繳稅款——被罰款的原因指向了龔文祥偷稅漏稅。
龔文祥建議同行，不管是什么收入，一定要打入企業(yè)對(duì)公賬戶。坦言自己以后將做一名守法公民，100%交稅。
雖然上述的群公告，龔文祥沒有明說補(bǔ)稅金額和罰款金額，但對(duì)于其曾自稱“在深圳一天買一套房”，一年發(fā)上百萬的紅包來說，被罰金額不會(huì)是小數(shù)目~
提醒企業(yè)老板和會(huì)計(jì)們，金稅四期+大數(shù)據(jù)+智慧稽查+多部門聯(lián)合稽查，稅局的稽查力度逐漸加大！通過微信、支付寶收支款項(xiàng)來隱匿收入或多列支出的方法已經(jīng)行不通！
2022年3月1日起，微信支付寶個(gè)人收款碼禁止商用！
2021年11月26日，一消息稱，支付寶和微信支付收款碼將于2022年3月1日起被禁止商用，但據(jù)了解，央行的新規(guī)并非對(duì)收款碼完全禁止。
通知中明確指出，“收款碼分為個(gè)人用及經(jīng)營(yíng)用收款碼”，而其中主要受到約束的是個(gè)人靜態(tài)收款碼。按照規(guī)定：個(gè)人靜態(tài)收款碼原則上是禁止用于遠(yuǎn)程非面對(duì)面支付收款，各機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎地確定個(gè)人靜態(tài)碼。
條碼支付最嚴(yán)監(jiān)管來襲！
2021年10月13日，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)發(fā)布《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā)〔2021〕259號(hào)）》，對(duì)銀行卡收單和條碼支付終端做出相應(yīng)管理要求。
其實(shí)早在6月份征求意見稿中，已經(jīng)點(diǎn)出了POS收單“一機(jī)一戶”加強(qiáng)管理的相關(guān)內(nèi)容。本次正式文件更多的是對(duì)條碼支付終端管理的一些補(bǔ)充。
新規(guī)主要補(bǔ)充內(nèi)容：
1、限制個(gè)人收款碼遠(yuǎn)程收款
2、個(gè)人收款碼不得用于經(jīng)營(yíng)收款
3、收款條碼要制定分類管理制度，區(qū)分個(gè)人和特約商戶，有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的劃入特約商戶范圍
文件要求2022年3月1日起，1臺(tái)銀行卡受理終端只能對(duì)應(yīng)1個(gè)特約商戶。此外，限制個(gè)人收款碼遠(yuǎn)程收款（主要針對(duì)頻發(fā)的跑分、賭博、電詐等違規(guī)行為）；個(gè)人收款碼不得用于經(jīng)營(yíng)收款；收款條碼要制定分類管理制度；區(qū)分個(gè)人和特約商戶，有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的劃入特約商戶范圍。
綜上，該文件一定程度上加強(qiáng)支付監(jiān)管以及商戶入網(wǎng)管理，能夠很大程度地規(guī)避違法違規(guī)行為的產(chǎn)生。合理合規(guī)展業(yè)，才是正確之道。支付不易啊，且行且珍惜吧！
注意了！微信、支付寶收付款風(fēng)險(xiǎn)巨大！
現(xiàn)在很多單位都使用微信、支付寶來收付款，確實(shí)很便捷，但同時(shí)千萬不要忽視其中的風(fēng)險(xiǎn)！
1、增值稅的風(fēng)險(xiǎn)
不能作為進(jìn)項(xiàng)抵扣，會(huì)導(dǎo)致增值稅增加。個(gè)人、公家傻傻分不清，未能及時(shí)申報(bào)，有偷稅漏稅的風(fēng)險(xiǎn)。
2、企業(yè)所得稅的風(fēng)險(xiǎn)
無法稅前扣除，企業(yè)所得稅增加。可能漏繳企業(yè)所得稅，被稽查風(fēng)險(xiǎn)大。
3、個(gè)人所得稅的風(fēng)險(xiǎn)
通過微信、支付寶給員工發(fā)放工資，存在漏報(bào)個(gè)稅或刻意偷逃個(gè)稅的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)微信、支付寶發(fā)紅包還要注意個(gè)稅問題，應(yīng)該區(qū)分不同的情形判斷是否繳納個(gè)稅，以及如何繳納個(gè)稅。
4、公司管理風(fēng)險(xiǎn)
采用微信、支付寶付款，款項(xiàng)賬面不透明、企業(yè)交易資金流不清晰、資金無法受到監(jiān)管、企業(yè)內(nèi)部管理財(cái)務(wù)混亂，不利于企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展。
5、股東對(duì)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任
公司如果長(zhǎng)期使用股東的個(gè)人賬戶來收付款，很容易造成公私不分，如果企業(yè)出現(xiàn)資不抵債，股東要承擔(dān)無限連帶責(zé)任，用個(gè)人資產(chǎn)償還公司債務(wù)。
個(gè)人銀行收款高于這個(gè)數(shù)就要小心了
企業(yè)還需要注意的是：公對(duì)公、公對(duì)私的大額轉(zhuǎn)賬也會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)控！
簡(jiǎn)單來說，9種情況的企業(yè)容易被盯上！
1.現(xiàn)金交易額超過5萬
2.公轉(zhuǎn)超200萬
3.私戶轉(zhuǎn)賬金額過大（境內(nèi)轉(zhuǎn)賬超50萬、境外轉(zhuǎn)賬超20萬）
4.規(guī)模小但流水巨大
5.轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出異常（分批轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、現(xiàn)金交易額超5萬）
6.資金流向與經(jīng)營(yíng)無關(guān)
7.公戶私戶頻繁互轉(zhuǎn)
8.頻繁開銷戶
9.閑置賬戶大量交易
當(dāng)然，并不是所有的公轉(zhuǎn)私都是不合規(guī)的，有8種情況，可以放心大膽地轉(zhuǎn)。
1.發(fā)放員工工資
2.員工差旅費(fèi)報(bào)銷
3.支付個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬
4.向自然人采購(gòu)
5.歸還個(gè)人借款
6.支付個(gè)人賠償金
7.股東利潤(rùn)分配
8.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)利潤(rùn)分配
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