網(wǎng)上有很多關(guān)于喔刷pos機(jī)怎么樣是正規(guī)的嗎,信用卡又一波風(fēng)控 降額 銀行是怎么知道你在套現(xiàn)的的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于喔刷pos機(jī)怎么樣是正規(guī)的嗎的問題，今天pos機(jī)之家(m.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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喔刷pos機(jī)怎么樣是正規(guī)的嗎
銀行是怎么知道你在信用卡套`現(xiàn)的？一般來說，銀行從以下幾個(gè)方面界定信用卡套現(xiàn)行為。
信用卡又一波風(fēng)控
1.大額消費(fèi)多
用來套.現(xiàn)的信用卡幾乎月月都有大額消費(fèi)，而且普遍占總額度的90%以上。其中最重要的一個(gè)特點(diǎn)就是，經(jīng)常出現(xiàn)較大的整數(shù)金額如20000、40000等。因?yàn)槿粘ＯM(fèi)刷卡很少能碰到大額整數(shù)，所以這是銀行判定的條件之一。
2額度迅速用完
如果持卡人每月可以全額還款，但在還款后的2、3天內(nèi)就立即用完所有信用額度，或者是在還款后幾分鐘內(nèi)就在同一POS機(jī)上刷光所有額度，這樣也是一種容易被銀行定義為套.現(xiàn)的行為。
收到銀行這樣的通知是不是嚇尿了？
一、什么是信用卡消費(fèi)異常
1、涉嫌套`現(xiàn)，比如你頻繁使用POS機(jī)大額消費(fèi)，發(fā)卡行就會(huì)懷疑你的賬戶有套現(xiàn)的可能，此時(shí)信用卡也可能被認(rèn)為消費(fèi)異常。
銀行方面出于對(duì)持卡人安全的考慮也會(huì)凍結(jié)該張信用卡。比如刷卡地方過于單一，數(shù)月在同一POS機(jī)重復(fù)操作，或者是同一張卡在30分鐘內(nèi)在兩個(gè)或兩個(gè)以上終端上有交易，都有可能被認(rèn)為是非正常用卡。
2、刷卡的額度、頻次等有問題也有可能導(dǎo)致卡被凍結(jié)。
同一張卡，短時(shí)間內(nèi)大額消費(fèi)，或者分批次當(dāng)天消費(fèi)完畢。這些銀行都看在眼里，信用卡也同時(shí)會(huì)被凍結(jié)。
二、消費(fèi)異常怎么辦？如何避免？
宗旨：按時(shí)還款、多元化消費(fèi)、勤刷卡、多刷卡、適當(dāng)分期、合理境外消費(fèi)
1、盡量多地在各種實(shí)體商戶刷卡消費(fèi)，盡量避免集中在少數(shù)幾家或幾個(gè)類型的商戶刷卡消費(fèi)，例如餐廳啊、超市啊、交稅啊、買建材啊、買坦克啊什么的，能刷卡的地方就盡量刷，連續(xù)3月至少用足當(dāng)前額度的40％左右
2、避免在同一商戶經(jīng)常性的反復(fù)做大額交易（包括淘寶這樣的網(wǎng)上支付途徑），這樣有可能被懷疑為TX行為——話說回來，除公務(wù)卡外，信用卡上印了你個(gè)人的名字，主要是以個(gè)人消費(fèi)為主，如果是因公采購在用卡也就無法體現(xiàn)出個(gè)人實(shí)際的經(jīng)濟(jì)狀況了
3、嘗試多種交易與還款方式，有機(jī)會(huì)或有需要，就做做分期付款，招行網(wǎng)上商城內(nèi)的團(tuán)購、實(shí)體店的分期或帳單分期DIY，這也都對(duì)提額有利。
每3個(gè)月允許申請(qǐng)?zhí)岣吖潭~度一次，可以嘗試下，是否能批以及能批多少，會(huì)根據(jù)過往用卡及還款記錄綜合評(píng)估的。
4、致力于提升自己額度的少年們肯定沒少聽過這句話，具體怎么消費(fèi)多樣化，銀行是對(duì)外保密的。銀行不是慈善機(jī)構(gòu)銀行是需要盈利的，銀行盈利的一部分來自分期手續(xù)費(fèi)，所以你懂的~另外，多在實(shí)體店餐館等地消費(fèi)。
5、還有一個(gè)禁忌，銀行希望信用卡成為你的消費(fèi)習(xí)慣而不是獲利工具，不要希望把信用卡的額度套`現(xiàn)出來賺錢。
想套`現(xiàn)，不降低額度就要燒高香了。坊間說的需要用掉額度的80%或者爆掉這些都不靠譜，合理用卡即可，很多人就正常用百分之二三十額度，每三個(gè)月照樣能提升額度。
三、慎重選擇POS
1、目前市場上手機(jī)刷卡器泛濫，導(dǎo)致有些信用卡的消費(fèi)記錄混亂，比如上午在北京店鋪消費(fèi)100元，結(jié)果一看賬單是在上海；下午又消費(fèi)一筆200元，再一看賬單地址去廣州去了。信用卡一天之內(nèi)在幾個(gè)不同城市的刷卡記錄，此類情況非常容易被銀行監(jiān)控查封。
2、市面上絕大部分手機(jī)POS使用的扣率是96費(fèi)改后的優(yōu)惠類商戶和減免類商戶，即0.38和0扣率的費(fèi)率，很多時(shí)候是你剛刷一筆，然后銀行電話就來了，讓你合理消費(fèi)正確用卡。
據(jù)傳符合如下特征的刷卡行為將會(huì)被風(fēng)控系統(tǒng)預(yù)警：
【1】單筆刷卡金額90%以上。
【2】刷卡時(shí)間:非營業(yè)時(shí)間刷卡。
【3】刷卡間隔:60分鐘內(nèi)交易3筆以上。
【4】撤單交易:一天內(nèi)一張卡在同一pos機(jī)上操作。
【5】定時(shí)，定機(jī)，定卡，定額，交易
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