網(wǎng)上有很多關(guān)于回應(yīng)用pos機(jī)后會(huì)遏制,遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還要深挖背后鏈條的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于回應(yīng)用pos機(jī)后會(huì)遏制的問題，今天pos機(jī)之家(m.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
回應(yīng)用pos機(jī)后會(huì)遏制
反信息詐騙
9月23日，最高法院、最高檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行(601988,股吧)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等六部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，明確提出電信企業(yè)要確保到今年年底前全部電話實(shí)名率達(dá)到100%。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成真實(shí)身份信息登記的，一律予以停機(jī)。12月1日起，個(gè)人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。堅(jiān)決切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條，實(shí)現(xiàn)“讓詐騙電話打不出去、贓款取不出來”。
早在今年3月，深圳已開始試行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶延遲轉(zhuǎn)賬，警方向銀行方面提交了3萬個(gè)有涉案嫌疑的賬戶，向這些賬戶轉(zhuǎn)賬要延遲24小時(shí)方能到賬。南都記者采訪了在一線從事反信息詐騙工作的深圳刑偵局七大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)王征途，他認(rèn)為，此番出臺(tái)的通告顯示出，國(guó)家層面對(duì)涉案賬戶以及高危匯款行為采取的措施更為嚴(yán)厲。王征途表示，導(dǎo)致信息詐騙泛濫的多重因素，實(shí)際上都可以通過技術(shù)予以解決，只要通告落實(shí)到位，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有望從根本上得到遏制。
王征途建議，除了破案，還要挖掘作案工具如何取得、個(gè)人信息如何泄露等背后鏈條。
導(dǎo)致電信詐騙的多重因素均可技術(shù)解決
王征途分析，信息詐騙反映出來的是多重問題，如公民的個(gè)人信息泄露，為精準(zhǔn)詐騙制造了條件。改號(hào)軟件的開發(fā)與使用泛濫，國(guó)際通訊端口接入國(guó)內(nèi)不做識(shí)別，為犯罪分子冒充銀行機(jī)構(gòu)等提供了便利。除此之外，目前手機(jī)卡、銀行卡雖然是實(shí)名登記，但人卡不合一，使用者與登記者并非同一個(gè)人。網(wǎng)絡(luò)IP地址也同樣存在不實(shí)名登記問題，以深圳為例，每天有2200萬個(gè)IP地址被使用，有登記的只有500萬個(gè)，這其中實(shí)名的就更少了。
另外，目前國(guó)家征信體系還不完善，王征途分析，實(shí)際上目前有很多涉案人員的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、臺(tái)賬，但是沒有納入征信范圍，失信者并沒有寸步難行。日常的工作中，王征途還發(fā)現(xiàn)，隨著反詐騙工作的推進(jìn)，目前犯罪分子要獲取銀行卡用于洗錢轉(zhuǎn)賬已經(jīng)越來越困難，這些涉案資金被公安機(jī)關(guān)截獲的可能也越來越大，不少犯罪分子轉(zhuǎn)而利用第三方支付機(jī)構(gòu)來進(jìn)行洗錢。
王征途告訴南都記者，目前部分第三方支付機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)不透明，大量的資金從銀行賬戶進(jìn)入第三方支付機(jī)構(gòu)，進(jìn)入到第三方支付機(jī)構(gòu)的備付金池內(nèi)，再?gòu)牡谌街Ц稒C(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)出到銀行卡。而部分第三方支付機(jī)構(gòu)由于運(yùn)營(yíng)成本等方方面面的考慮，并沒有在后臺(tái)留下資金的進(jìn)出路徑，這和銀行的資金走向清晰形成了鮮明的對(duì)比，容易被犯罪分子利用。
王征途還介紹，pos機(jī)的監(jiān)管也存在問題。按規(guī)定，pos機(jī)需要在商業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)使用，但不少pos機(jī)雖名義上發(fā)放給商業(yè)機(jī)構(gòu)，實(shí)際上由個(gè)人掌控，目前也存在大量的“雙外”pos機(jī)，即深圳發(fā)放的pos機(jī)在外地使用，外地發(fā)放的p os機(jī)在深圳使用，被用作信息詐騙的作案工具。他認(rèn)為，這些導(dǎo)致信息詐騙泛濫的多重因素，實(shí)際上都可以通過技術(shù)予以解決，只要通告落實(shí)到位，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有望從根本上得到遏制。
多人多筆被騙資金按比例返還
王征途介紹，深圳早前已經(jīng)開始對(duì)依法迅速凍結(jié)或止付涉案賬戶中尚未被轉(zhuǎn)移的被騙資金進(jìn)行“原路返還”，但對(duì)于多人多筆資金進(jìn)入同一賬戶的返還工作一直沒有開展。早前深圳公安出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定中，曾規(guī)定對(duì)該類情況進(jìn)行協(xié)商按比例處理，需要取得各方同意。但由于擔(dān)心產(chǎn)生爭(zhēng)議，加上當(dāng)時(shí)資金返還政策本身是先行先試，計(jì)劃分成兩步走，第一步是對(duì)權(quán)屬清楚的資金原路返還，第二步才是處理類似的復(fù)雜情況。
9月18日，銀監(jiān)會(huì)、公安部發(fā)布了《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》，即日起實(shí)施。此次《規(guī)定》明確，凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯(存)款記錄，按照時(shí)間戳記無法直接溯源被害人的，按照被害人被騙(盜)金額占凍結(jié)在案資金總額的比例返還，解決了這一難題。
個(gè)案
電話建構(gòu)“全方位情景”“幫你老公買保險(xiǎn)”騙走4 .2萬
自12月1日起，向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬資金24小時(shí)后到賬。此項(xiàng)措施對(duì)部分受騙者來說不啻為一個(gè)好消息。今年7月，深圳福田區(qū)的張小姐(化名)分別接到她“老公”的Q Q消息和“公司經(jīng)理”的電話，以“辦理國(guó)外人身保險(xiǎn)”的名義，被騙走4萬多元。盡管張小姐當(dāng)天下午就已醒悟并及時(shí)報(bào)警要求凍結(jié)對(duì)方賬戶，然而大部分錢款已被提走。
“老公”發(fā)Q Q要買“國(guó)外險(xiǎn)”
“現(xiàn)在回憶起來，我都感覺自己的手還會(huì)控制不住發(fā)抖?！北M管事發(fā)已有兩個(gè)月，但張小姐對(duì)親身遭遇的詐騙仍然心有余悸。這一切始于7月14日中午，張小姐收到老公發(fā)來的Q Q消息，事后證明，該QQ當(dāng)時(shí)已被騙子盜取了。
事發(fā)時(shí)，張小姐的老公正在歐洲出差，而QQ上，“老公”先是閑聊了幾句，“然后說讓我?guī)退幚硪粋€(gè)事情，就是出國(guó)前有一份人身保險(xiǎn)合同沒有簽好，下午會(huì)有同事幫他辦理。他同事是今天專門回國(guó)幫他們外派人員辦理這個(gè)事情的?！苯又?，“老公”表示，保證金8000元，員工要先自己墊付，應(yīng)交給同事“蔣經(jīng)理”。
張小姐事后回憶，老公出國(guó)的事情，自己從沒有跟外人提過，而且“之前在家的時(shí)候，好像聽他說過什么合同之類的事情”，便沒有太多懷疑。但畢竟涉及到金錢，張小姐希望當(dāng)面確認(rèn)：“當(dāng)時(shí)我就說，那你現(xiàn)在跟我微信聯(lián)系一下，我要見到本人才放心?！?/p>
“老公”則解釋，“現(xiàn)在有時(shí)差”，而且“這邊信號(hào)塔有問題”，只能用公共電腦上QQ，沒法用微信，也聯(lián)系不上蔣經(jīng)理；不過公司存有家人的聯(lián)系方式，所以等下應(yīng)該會(huì)找到張小姐?！袄瞎庇謴?qiáng)調(diào)，這個(gè)合同“很重要”，“如果2天之內(nèi)沒有辦好，在國(guó)外會(huì)很麻煩”。
緊接著，“蔣經(jīng)理”的電話就打過來了，電話號(hào)碼13054415135，為普通的聯(lián)通號(hào)碼，所屬地廣州?！笆Y經(jīng)理”自稱是公司商務(wù)部經(jīng)理，正幫張小姐老公購(gòu)買國(guó)外的人身保險(xiǎn)，需要家人協(xié)助辦理。在“蔣經(jīng)理”的催促下，張小姐先后向其給出的兩個(gè)賬戶轉(zhuǎn)了賬，共計(jì)4.2萬元。張小姐回想，“錢打過去后，對(duì)方又接著找借口繼續(xù)要錢，這時(shí)我才意識(shí)到(他)是騙子”。下午報(bào)警時(shí)，張小姐聯(lián)系到老公，證實(shí)了對(duì)方確系騙子，然而4萬多元積蓄早已轉(zhuǎn)入了騙子的腰包。
對(duì)方賬戶被凍結(jié)，尚余8 0 0 0元未轉(zhuǎn)走
“當(dāng)天下午兩點(diǎn)，我去天安派出所報(bào)警，第一件事就是要求盡快凍結(jié)對(duì)方賬戶?！钡珡埿〗銖慕影该窬幍弥?，詐騙已經(jīng)發(fā)生2個(gè)小時(shí)，恐怕錢早就沒了，凍結(jié)也為時(shí)已晚。張小姐又來到騙子提供的賬戶所屬的農(nóng)行，“我進(jìn)了大廳就找經(jīng)理，說是詐騙，要求凍結(jié)對(duì)方賬戶”，銀行工作人員立即為張小姐安排插隊(duì)，調(diào)出了騙子的賬戶和開戶信息，還查到尚有8000元在其中一個(gè)賬戶里面，沒有轉(zhuǎn)走。
據(jù)調(diào)查，這是由于該賬戶7月13日就被北京方面凍結(jié)，張小姐希望，至少可以把這8000元取回。“這個(gè)錢是我轉(zhuǎn)的，我也可以證明?！彼裏o奈表示，知道現(xiàn)在的詐騙案件都很難追蹤，只希望能把凍結(jié)部分拿回來。
深圳警方表示，可能由于犯罪嫌疑人此前在北京作案，故北京警方凍結(jié)了其賬戶，使該賬戶目前處于安全狀態(tài)，等北京方面核實(shí)這筆錢確實(shí)是被騙款項(xiàng)之后，事主就可以按照程序取回被騙的8000元。
記者觀察
“全方位情景”“靶向”詐騙,信息從何處泄露？
騙子為何能夠得知事主家人的出行信息？張小姐曾明確告訴記者，“從來沒有跟外人說過”。不僅如此，據(jù)張小姐提供的截圖，騙子連張小姐老公前往的具體國(guó)家都一清二楚。那么信息是從何處泄露？有無可能是公司或者訂票平臺(tái)方面泄露了出行信息？
其次，騙子也充分掌握了受騙者的心理：既然你要聯(lián)系本人確認(rèn)，我就讓你來不及聯(lián)系本人。張小姐回憶，“蔣經(jīng)理”說要乘下午3點(diǎn)的飛機(jī)返回國(guó)外，一直在催促她。“我沒有時(shí)間聯(lián)系到本人證明這個(gè)事情，所以整個(gè)過程都是緊張、慌亂，一心想把他的合同處理好?！北臼羌胰酥g的關(guān)心、牽掛，這一心理卻被騙子利用。
再次，騙子采取QQ 電話的方式，用兩條渠道去騙一個(gè)人，此呼彼應(yīng)、互相印證，簡(jiǎn)直讓人無法不信、無法拒絕。從多年前單調(diào)淺顯的“中獎(jiǎng)信息”短信，到現(xiàn)在“全方位情景建構(gòu)”的“靶向”詐騙，電信詐騙愈加精準(zhǔn)。公眾對(duì)信息社會(huì)中信息安全、財(cái)產(chǎn)安全的期待，需要“違法必究”的積極響應(yīng)。
作者：觀察
以上就是關(guān)于回應(yīng)用pos機(jī)后會(huì)遏制,遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還要深挖背后鏈條的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于回應(yīng)用pos機(jī)后會(huì)遏制的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
