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為什么商店里要裝pos機
華商報訊（記者 寧軍）利用POS機辦理上的一些漏洞，張某用別人的身份信息辦理了POS機，并將綁定的銀行卡及密碼騙到手中……結(jié)果，買這臺POS機的店主吃了大虧，顧客刷卡的錢全進了騙子賬戶里。
推銷POS機發(fā)現(xiàn)漏洞，只要有電子照片就能辦
2015年8月底，在西安打工多年的男子張某開始跑POS機推銷業(yè)務(wù)。熟悉POS機辦理流程后，他發(fā)現(xiàn)POS機辦理存在一些審核方面的漏洞：西安某公司在辦理POS機時一般不核實辦理人和登記人是否為同一人，可由中介代辦。審核材料也限于提供電子照片，即客戶的身份證正反面電子照片、綁定POS機的銀行儲蓄卡電子照片及客戶手持該銀行卡的正面電子照片。也就是說，中介只要有以上照片即可辦理隨行付POS機。
張某決定利用這一漏洞：先用別人身份信息辦理POS機，自己持有該綁定的銀行卡，再將POS機賣給商戶，有人在該商戶刷卡消費，錢就會轉(zhuǎn)到自己手持的銀行卡賬戶里；最后在網(wǎng)上聯(lián)系可以提供POS機套現(xiàn)的人，刷卡套現(xiàn)。他覺得，這樣不會有取錢時的銀行監(jiān)控記錄，即使事發(fā)，也可以說POS機程序錯誤，誤將錢打入他人卡中。自己只是跑POS機推銷業(yè)務(wù)的，錯打了錢應(yīng)該向收款方要。
將綁定銀行卡的POS機賣出，設(shè)法套現(xiàn)
詳細計劃之后，張某先在網(wǎng)上以能夠辦理高額透支信用卡為由，騙得劉某提供的本人身份證正反面電子照片、劉某用自己身份信息辦理的銀行儲蓄卡電子照片和劉某手持該銀行卡的正面電子照片，并同時騙得該銀行儲蓄卡及密碼。之后，張某以低價并附贈禮品為誘餌，取得戶縣人民路汽車站附近一家五金店老板顧某的信任，顧某表示愿意購買其推銷的移動POS機一臺。隨即，張某在西安某公司用劉某身份信息辦理了一臺POS機，對顧某謊稱是用其身份信息辦理的，并安在五金店里。
隨后幾天，陸續(xù)有顧客在五金店里刷卡消費，而錢實際都到了張某所持的銀行卡內(nèi)。張某用刷卡套現(xiàn)的方式共得錢款9900余元。
歸案后，張某認罪態(tài)度較好，積極賠償并取得諒解。近日，戶縣法院一審以詐騙罪對張某判處罰金1萬元。
提醒：POS機要由收單機構(gòu)上門安裝
據(jù)華商報記者了解，POS機是商戶受理銀行卡的基本設(shè)備，應(yīng)由商戶提供營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法人代表身份證等必要的身份證明資料并經(jīng)收單機構(gòu)審核通過后，由收單機構(gòu)上門為商戶安裝。
今年2月，針對部分地區(qū)發(fā)生多起銀行卡特約商戶因與無銀行卡收單業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)合作，導(dǎo)致刷卡消費結(jié)算資金未到賬事件，央行專門發(fā)布風(fēng)險提示稱，商戶要與有合法資質(zhì)的銀行卡收單機構(gòu)直接簽訂銀行卡受理協(xié)議，不從事信用卡套現(xiàn)或協(xié)助持卡人套現(xiàn)等違法違規(guī)活動；要通過正當渠道申請和安裝POS機，不從不明或可疑渠道購買POS機；出現(xiàn)刷卡結(jié)算資金不到賬等資金風(fēng)險事件后，商戶要及時向公安機關(guān)報案或向法院起訴，用法律手段維護自身合法權(quán)益。
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