異地刷pos機(jī)手續(xù)費(fèi),POS機(jī)刷卡流水異常牽出洗錢大案

 新聞資訊  |   2023-04-04 08:15  |  投稿人:pos機(jī)之家

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本文目錄一覽:

1、異地刷pos機(jī)手續(xù)費(fèi)

2、中國銀行卡異地刷卡消費(fèi)需要手續(xù)費(fèi)嗎?怎么收???

異地刷pos機(jī)手續(xù)費(fèi)

“這些商戶的流水金額都特別大,而且經(jīng)常出現(xiàn)一天之內(nèi)流水金額高達(dá)好幾百萬的情況!同時部分賬戶曾被外地公安機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)過,非常可疑?!贬橹菔泄簿挚鲁欠志中淌聜刹橹行拿窬~雨晨提起日前破獲的這起洗錢大案,記憶猶新。


6月30日,柯城公安分局刑事偵查中心接到一條線索:有一批商戶的POS機(jī)刷卡流水顯示異常。

對此,柯城警方當(dāng)即成立專案組,開展全面調(diào)查。經(jīng)研判,一個利用POS機(jī)刷卡洗錢的犯罪團(tuán)伙漸漸浮出水面。

專案組民警調(diào)查發(fā)現(xiàn),該團(tuán)伙所涉及的POS機(jī)均為個人辦理,團(tuán)伙成員大多以個體工商戶的名義辦理POS機(jī)進(jìn)行洗錢,主要分為團(tuán)伙組織管理者、POS機(jī)注冊人和卡農(nóng)這“三級架構(gòu)”,將涉詐資金轉(zhuǎn)入信用卡后,利用POS機(jī)刷卡,再把資金轉(zhuǎn)出進(jìn)行“洗錢”。涉嫌“POS機(jī)洗錢”的信用卡多達(dá)230余張。很快,在警方的深挖下,一張涉及全國700多起電詐案件的犯罪網(wǎng)脈絡(luò)逐漸明晰。


經(jīng)前期準(zhǔn)備,7月27日,柯城警方開展第一次集中抓捕行動,在杭州、衢州等地抓獲洪某、郭某等人為首的35名犯罪嫌疑人?,F(xiàn)場繳獲170余臺POS機(jī),近100張銀行卡。

據(jù)交代,洪某、郭某等人是衢州本地的POS機(jī)代理商,平時經(jīng)常聚在一起。今年年初,洪某在銷售POS機(jī)的過程中,發(fā)現(xiàn)了一個“生財(cái)之道”:利用注冊辦理POS機(jī),幫助詐騙團(tuán)伙結(jié)算。


洪某、郭某等人立即在境外網(wǎng)絡(luò)上“找活”,并在同行商戶間“招兵買馬”,短時間內(nèi)就集結(jié)了5名合伙人,一同利用POS機(jī)幫忙洗錢。除了洪某、郭某外,團(tuán)伙中的張某、葉某主要負(fù)責(zé)提供資金以維持團(tuán)伙的正常運(yùn)轉(zhuǎn),同時傳授其他同伙如何使用POS機(jī)進(jìn)行洗錢。他們經(jīng)常找一些“馬仔”到山里的農(nóng)家樂、民宿,或是在移動的車輛內(nèi)完成POS機(jī)洗錢交易。

在前期經(jīng)營、辦理基礎(chǔ)上,今年8月至9月上旬,柯城警方進(jìn)行后續(xù)集中抓捕,在衢州、麗水、蘇州等地抓獲犯罪嫌疑人30余名。




全媒體記者 || 鄭蓮花

通訊員 || 陳文

編輯 郭蓉

中國銀行卡異地刷卡消費(fèi)需要手續(xù)費(fèi)嗎?怎么收???

刷卡者不需要手續(xù)費(fèi)。費(fèi)用由收單、發(fā)卡機(jī)構(gòu)各承擔(dān)50%。

對發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)實(shí)行不區(qū)分商戶類別,且實(shí)行政府指導(dǎo)價、上限管理,并區(qū)分借記卡、貸記卡類別進(jìn)行差別計(jì)費(fèi)。具體費(fèi)率也有所變化,借記卡費(fèi)率水平降低為不超過交易金額的0.35%,單筆收費(fèi)金額不超過讓此13元;貸記卡交易不超過0.45%,不實(shí)行單筆封頂控州滑此制。

對于網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)則不分借記卡、貸記卡,分別向收單、發(fā)卡機(jī)構(gòu)計(jì)收。費(fèi)率水平降低為不超過交易金額的0.065%,單筆交易的收費(fèi)金額不超過6.5元,由收單、發(fā)卡機(jī)構(gòu)各承擔(dān)50%。也冊迅就是說,向收單、發(fā)卡機(jī)構(gòu)收費(fèi)時,單筆收費(fèi)金額均不超過3.25元。

對部分商戶實(shí)行發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)費(fèi)率優(yōu)惠措施。如,對非營利性的醫(yī)療機(jī)構(gòu)、教育機(jī)構(gòu)、社會福利機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、慈善機(jī)構(gòu)刷卡交易,實(shí)行發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)全額減免。

新規(guī)實(shí)施起兩年內(nèi)的過渡期,對超市、大型倉儲式賣場、水電煤氣交費(fèi)、加油、交通運(yùn)輸售票商戶刷卡交易實(shí)行發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠。

擴(kuò)展資料:

在不同行業(yè)刷卡手續(xù)費(fèi)中,餐飲行業(yè)商戶承受費(fèi)率是最高的。費(fèi)率下調(diào)后,融360分析師國榮知算了一筆賬,從綜合費(fèi)率測算來看,餐飲娛樂類商戶費(fèi)率能降低53%至63%,降幅超過一半,受益最大,百貨類則降低23%至39%。

此外民生類原本實(shí)行0.38%的服務(wù)費(fèi),但在兩年的改革過渡期內(nèi),將實(shí)行優(yōu)惠措施,也有利于其降低成本。央行測算數(shù)據(jù)顯示,新規(guī)將為各類商戶每年減少手續(xù)費(fèi)負(fù)擔(dān)合計(jì)約74億元

而對持卡人而言,商戶費(fèi)用的降低,無疑也將使用卡接受度更高,使用體驗(yàn)更好。有分析師表示,降低費(fèi)用有利于推動更多商戶安裝POS機(jī)。另一方面,原先由于行業(yè)分類,部分商戶會為降低費(fèi)率而違規(guī)“套碼”,導(dǎo)致持卡人明明可以獲得積分的消費(fèi)變成無積分消費(fèi)。

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