網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)大額商戶,大額刷卡等行為或被銀行盯上認(rèn)定為套現(xiàn)的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)大額商戶的問題，今天pos機(jī)之家(m.dsth100338.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機(jī)大額商戶
商報(bào)訊（見習(xí)記者 葉曉珺）銀行自家員工竟用信用卡大量套現(xiàn)！近日，中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)一則處罰公告顯示，中國郵儲銀行吉安市分行涉及對套現(xiàn)交易監(jiān)控不力導(dǎo)致所轄支行員工信用卡大量套現(xiàn)犯非法經(jīng)營罪；遲報(bào)案件信息等違規(guī)。被中國銀保監(jiān)會吉安監(jiān)管分局罰款60萬元。
員工信用卡套現(xiàn)郵儲銀行被罰
防火防盜防后院，銀行在不斷加強(qiáng)信用卡風(fēng)控的過程中，卻沒想到后院“著火”。近日，中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)一則處罰公告顯示，中國郵政儲蓄銀行吉安市分行涉及多項(xiàng)違規(guī)行為，被中國銀保監(jiān)會吉安監(jiān)管分局罰款人民幣60萬元。
行政處罰決定文書內(nèi)容顯示，中國郵政儲蓄銀行吉安市分行的主要違法違規(guī)事由為對套現(xiàn)交易監(jiān)控不力導(dǎo)致所轄支行員工信用卡大量套現(xiàn)犯非法經(jīng)營罪、遲報(bào)案件信息。
除了中國郵政儲蓄銀行吉安市分行被處罰外，多名相關(guān)人員也因?qū)κ录?fù)有直接責(zé)任，郵政儲蓄銀行吉安市分行劉生平、郵政儲蓄銀行安福縣支行高英健、郵政儲蓄銀行安?？h支行高會玉三人因?qū)μ赚F(xiàn)交易監(jiān)控不力導(dǎo)致所轄支行員工信用卡大量套現(xiàn)犯非法經(jīng)營罪、遲報(bào)案件信息的違法行為負(fù)直接責(zé)任，被吉安銀保監(jiān)局處以警告。
值得關(guān)注的是，今年上半年，郵儲銀行多家分行、支行因信用卡風(fēng)控管理不到位、信用卡業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，收到銀保監(jiān)會多張罰單。郵儲銀行年報(bào)數(shù)據(jù)也顯示，該行信用卡業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，但信用卡不良率已高達(dá)1.83%，遠(yuǎn)高于全行0.88%的不良貸款率。
事實(shí)上，根據(jù)銀行今年被處罰的內(nèi)容來看，幾乎沒有銀行因?qū)μ赚F(xiàn)交易監(jiān)控不力導(dǎo)致所轄支行員工信用卡大量套現(xiàn)犯非法經(jīng)營罪而領(lǐng)到監(jiān)管開出的罰單，對于銀行而言，發(fā)現(xiàn)銀行員工進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的行為也的確存在難度。
今年9月份，銀保監(jiān)會發(fā)布了關(guān)于謹(jǐn)防POS機(jī)申辦詐騙風(fēng)險(xiǎn)額有關(guān)提示，其中提到，利用POS機(jī)為他人套現(xiàn)獲利，可能涉嫌非法經(jīng)營罪被追究刑事責(zé)任，且套現(xiàn)數(shù)額較大的持卡人也有可能涉嫌信用卡詐騙。銀行員工從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，不僅會使自己受到法律的制裁，其所在銀行也免不了監(jiān)管的罰單。
“養(yǎng)卡”套現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)
“取一萬，手續(xù)費(fèi)52元，加3元刷卡費(fèi)，一年加起來也不算高?！庇浾卟稍L95后凱凱（化名）時(shí)，凱凱對于以卡養(yǎng)卡算的一筆賬，他辦了兩張信用卡，還款期恰好差一個(gè)月，“一張是當(dāng)月八號，一張是次月11號?！币虼?，消費(fèi)起來毫不含糊。而有這樣消費(fèi)習(xí)慣的年輕人并不在少數(shù)，和商家一起進(jìn)行虛假交易、利用POS機(jī)套現(xiàn)等，都是常見的方式。有研究發(fā)現(xiàn)，隨著信用卡規(guī)模的高速發(fā)展，職業(yè)養(yǎng)卡也隨之崛起，市場上出現(xiàn)了一批批專門替人信用卡代還、養(yǎng)卡的群體，從中賺取手續(xù)費(fèi)，而這種行為如今正在遭到嚴(yán)厲打擊。
“養(yǎng)卡”套現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)，央行曾表示，使用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)并不合法。雖說只要每個(gè)月按時(shí)還款，銀行并不會特意針對你。但這并不代表銀行放任套現(xiàn)，如果你有半夜刷卡、頻繁刷POS機(jī)、大額刷卡、不良的用卡習(xí)慣等行為或會被認(rèn)定為套現(xiàn)，那么銀行將凍結(jié)此類POS機(jī)。
被認(rèn)定為套現(xiàn)的后果很嚴(yán)重，信用卡將被封或者額度降低；個(gè)人征信受到影響，往后將影響你的貸款；限制信用卡業(yè)務(wù)；還有負(fù)刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)，如果套現(xiàn)金額巨大達(dá)5萬元左右，且未及時(shí)還款，則屬于信用卡詐騙，有可能被起訴，將背負(fù)刑事責(zé)任。
浦發(fā)銀行商戶限額是什么意思？
1. 這個(gè)限額應(yīng)該是你開辦網(wǎng)銀的時(shí)候設(shè)定的交易限額，要改交易限額只能去銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)更改。
2. 用支付寶或者已經(jīng)開通大額交易的網(wǎng)上銀行可以解決銀行卡限額的問題。
3. 央行7月31日就《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》向社會公開征求意見，征求意見稿規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)采用不包括數(shù)字證書、電子簽名在內(nèi)的兩類（含）以上要素進(jìn)行驗(yàn)證的交易，單個(gè)客戶所有支付賬戶單日累計(jì)金額應(yīng)不超過5000元。央行隨后明確指出，額度限制僅規(guī)范個(gè)人客戶使用支付賬戶“余額”付款的交易，客戶使用銀行賬戶付款的交易（包括“商業(yè)銀行網(wǎng)關(guān)支付”、“銀行卡快捷支付”等），則不受該條款限制。
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